Содержание

Дебетовые карты сбербанка что это такое

Оформить дебетовую карту в Сбербанке

Ежегодно растет число дебетовых карт, выпускаемых Сбербанком. Многим клиентам удобно держать сразу несколько видов пластика. Для чего нужна дебетовая карта Сбербанка? Ее можно назвать кошельком, с помощью которого проводится безналичная оплата. Такие карты позволяют хранить средства и не беспокоиться об их сохранности.

Дебетовая карта Сбербанка – что это такое?

Термин «дебетовая карта» означает банковский продукт, привязанный к расчетному счету владельца. Такой пластик используется для оплаты покупок и услуг, перевода денежных средств и получения определенной суммы на карту. Основная функция дебетовой карты – хранение денег. В отличие от кредитной карты все имеющиеся у вас средства являются вашей собственностью. Деньги на кредитке – принадлежат банку.

Разнообразие дебетовых карт от Сбербанка

Сбербанк России создал широкий ассортимент пластиковых карт, каждая из которых имеет свои особенности по использованию и оформлению. Получить любой понравившийся банковский продукт очень легко. Достаточно прийти в отделение Сбербанка с паспортом и написать заявление. Какой карте отдать предпочтение и сколько стоит обслуживание дебетовых карт Сбербанка? Все зависит от вида пластика.

Виды пластиковых дебетовых карт Visa и Mastercard

Перечислим наиболее актуальные на сегодняшний день продукты.

Карта премиум категории World MasterCard Black Edition, а также Visa Platinum

Этот банковский продукт обслуживается на высоком уровне в банковских учреждениях. Он включает широкий спектр предлагаемых услуг с актуальными предложениями и скидками. Тариф «Сбербанк Премьер» позволяет получить до 5 карт уровня Премиум бесплатно.

  • Начисление бонусов за покупки
  • Возможность приобрести билет на любую дату
  • Покупки за накопленные бонусы.

Цена обслуживания составляет 409 рублей в месяц.

Платиновая карта MasterCard Platinum и Visa Platinum

Престижный пластик с вип-обслуживанием и большим выбором услуг, а также множеством предложений и скидок.

  • Накопление бонусов
  • Дополнительные пластики, один из которых можно оформить ребенку от 7 лет и старше
  • Оформление карты формата «Подари жизнь» для помощи детям, страдающим от онкологии тяжелой формы.

Ежемесячное обслуживание – 409 рублей.

Золотая пластиковая карта MasterCard Gold и Visa Gold

Карта этого уровня гарантирует превосходное обслуживание и увеличенный список предлагаемых услуг вкупе с выгодными скидками и предложениями.

  • Хранение средств в различных видах валют
  • Привилегии и скидочные программы
  • Дополнительные пластики, предусмотренные в том числе для детей с 7 лет и старше
  • Снятие денег со счета по всей стране и в банках-партнерах за рубежом на единых условиях.

Карта «Подари жизнь» от Visa Platinum

Создана для людей с большим сердцем. Делая безналичные платежи, вы помогаете детям, страдающим от онкологии.

  • Бесконтактное проведение платежей
  • Интересные предложения, различные бонусы и скидки
  • Возможность получить дополнительные карты
  • Снятие наличных в банках страны и у партнеров за границей.

«Подари жизнь» — благотворительная программа, направленная на перечисление с каждой карты Сбербанком России в одноименный фонд средств:

  • 50% от суммы обслуживания в течение года за счет средств Сбербанка и 0,3% от каждой покупки держателя карты.
  • 0,3% от остатка на карте.

Карта «Подари жизнь» от Visa Gold

Условия схожи с аналогичным продуктом Visa Platinum за исключением возможности бесконтактной оплаты. Имеется возможность оформить карту в качестве зарплатной.

Стоимость обслуживания серии Classic – 1000 рублей, Gold – 4000 рублей.

Карта Visa Gold «Аэрофлот»

Этот продукт позволяет собрать и потратить накопленные мили на премиум билет от «Аэрофлот» или SkyTeam.

Стоимость обслуживания за год – 3 500 рублей.

Карта MasterCard Standard и Visa Classiс

Банковские продукты классического типа предназначены для осуществления ряда услуг и имеют бюджетную стоимость обслуживания.

  • Бесконтактная оплата
  • Скидки и интересные предложения от карт Виза и Мастеркард
  • Дополнительные бесконтактные пластиковые карты
  • Возможность использовать карту в зарплатном проекте
  • Снятие наличных в банках страны и в банках-партнерах за рубежом по одинаковым ставкам.

Обслуживание в первый год стоит 900 рублей, в дальнейшем — 600 рублей.

Карта «Аэрофлот» от Виза Классик

Продукт дает возможность накапливать мили «Аэрофлот Бонус» и менять их на билет премиум класса от «Аэрофлота» или SkyTeam.

Стоимость годового обслуживания – 900 рублей.

Молодежная карта MasterCard и Visa

Продукт создан для молодых держателей карт. Преимущества:

  • Возврат до 10% от стоимости покупки путем начисления бонусов СПАСИБО с возможностью обменивать их на новые товары и услуги
  • Низкая цена обслуживания – всего 150 рублей в год
  • Пополнение баланса через СМС.

Momentum — карта с мгновенной выдачей

Пластиковый продукт международного формата.

  • Обслуживание – 0 рублей
  • Возможность держать на карте средства в любой валюте из предложенных банком
  • Использование скидок и интересных предложений.

Дебетовая карта Сбербанка: что это такое и как выбрать?

Здравствуйте, друзья! Предлагаю вам познакомиться с обзором очередного банковского продукта от любительницы сравнительных таблиц и глубокого анализа. На этот раз в центре внимания дебетовая карта Сбербанка. Спорим, что у вас есть такая в кошельке?

По данным Центрального банка РФ в последние годы наблюдается устойчивый рост выпуска банковских карт всеми кредитными организациями. Например, за период с 1.10.2016 г. по 1.10.2017 г. объем выпуска увеличился на 16 262 тыс. штук. Из них 88 % – это дебетовые карты, и только 12 % – кредитные.

Наиболее популярным банком среди населения России остается Сбербанк. Поэтому сегодня речь пойдет о дебетовых продуктах, а конкретно о дебетовой карте Сбербанка. Почему именно о ней?

Когда у меня возникла потребность завести пластиковую карточку, я задала себе 3 вопроса:

  1. Какими средствами я предпочитаю расплачиваться за ежедневные покупки: собственными или иногда заемными? Ответ: собственными.
  2. Когда не хватает денег до зарплаты, то предпочитаю сократить расходы или занять у друзей, родных? Ответ: сократить расходы.
  3. Если возникли непредвиденные расходы, предпочитаю взять в долг или воспользоваться накопленными средствами? Ответ: воспользоваться накоплениями.

Ответы не оставили выбора: мне нужна исключительно дебетовая карточка. Вопрос был только один: какая именно?

Я не ведусь на громкие рекламные кампании в Интернете, не испытываю ностальгии по прошлому, когда в стране был всего один банк, и не соблазняюсь выгодными предложениями телефонных агитаторов. Я пошла другим путем: изучила официальные сайты банков, которые предлагают дебетовые платежные средства для физических лиц. Рассмотрела все их плюсы и минусы.

Думаю, что мой обзор поможет и вам сделать правильный выбор, который основан только на холодном расчете, а не на эмоциях. В статье вы не увидите моих субъективных предпочтений, потому что у каждого из нас своя цель приобретения пластикового кошелька. Здесь только реальные тарифы, условия использования, стоимость обслуживания.

Виды дебетовых карт Сбербанка

Сегодня Сбербанк предлагает карты следующих видов:

  1. Классические (Visa, MasterCard и МИР).
  2. Для путешествий (классическая, золотая и премиальная “Аэрофлот”).
  3. Молодежные (Visa, MasterCard).
  4. Пенсионная МИР.
  5. Золотые (Visa, MasterCard и МИР).
  6. С большими бонусами (платиновая Visa).
  7. С индивидуальным дизайном.
  8. Для благотворительности (классическая, золотая и платиновая “Подари жизнь”).
  9. Моментальные (Visa, MasterCard).
  10. С транспортным приложением “Тройка”.

Из них без годового обслуживания: пенсионная карта МИР и моментальные карты. Только пенсионная карточка выпускается с начислением процентов на остаток счета. И все из представленного списка идут с кэшбэком (в случае подключения к программе “Спасибо от Сбербанка), т. е. с возвратом процентов (начислением бонусов) за покупки.

Всего 25 видов. Как выбрать тот, который отвечает всем требованиям и ожиданиям? Читайте дальше и узнаете все про тарифы, условия и стоимость обслуживания.

Как открыть карту: где, сколько стоит и срок изготовления

Дебетовую карту можно заказать в любом отделении Сбербанка (17 493 подразделения в 83 субъектах РФ) или онлайн, оставив заявку на сайте. Сделать это может только гражданин, имеющий постоянную или временную регистрацию на территории РФ (с 14 лет самостоятельно или с 7 лет для дополнительной карты с согласия законных представителей).

Подать заявку можно двумя способами:

1. Лично посетить отделение Сбербанка, оформить заявление в банке и заключить договор.

Совет из собственного опыта: лучше выбирайте отделение в районе, ближайшем к месту жительства или работе. В случае возникновения проблем надо будет идти именно туда, где получали платежное средство. Например, у меня сменилась прописка, и теперь, чтобы заменить карту или решить какой-то вопрос, приходится ехать на другой конец города.

2. Подать заявку онлайн. Для этого надо пройти 3 простых шага:

  • заполнить ФИО русскими и латинскими буквами, электронную почту и мобильный телефон;
  • ввести паспортные данные;
  • выбрать адрес отделения банка, где будете забирать платежное средство.

После одобрения заявки надо прийти в банк в назначенный день и получить карту.

В случае заявки через интернет надо дождаться СМС или телефонного звонка о готовности карты. Опять же, исходя из личного опыта, предупреждаю, что это не всегда работает. После длительного ожидания заветного сообщения мне пришлось узнавать эту информацию самостоятельно.

Карту можно открыть в рублях, долларах США и евро на срок от 3 до 5 лет (в зависимости от вида). Плата за оформление не берется. Ответ на вопрос, сколько делается карта, зависит от ее типа. Неименные (моментальные) выдаются сразу. Остальные – в среднем от 10 до 14 дней.

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

При получении пластиковой карточки вам выдается пин-код в специальном конверте, или вы придумываете его непосредственно в банке при оформлении. Банк активирует его не позднее следующего дня после получения карты. Можно это сделать и самостоятельно. Достаточно совершить операцию в банкомате или платежном терминале. Если пин-код устанавливался в банке (без конверта), то карта активируется сразу же.

Читать еще:  Как купить золото в слитках

Как оплатить товары или услуги

При оплате в торговой сети необходимо предупредить кассира о том, что будете расплачиваться карточкой. Вставьте ее в платежный терминал и введите пин-код. Если карта имеет функцию бесконтактной системы оплаты, то достаточно просто поднести ее к экрану. Кассир может попросить поставить подпись на чеке. А в случае оплаты покупки дороже 1 000 руб. обязательно потребуется ввести пин-код.

При оплате товаров или услуг через интернет вас попросят ввести реквизиты счета. После этого должно прийти СМС для подтверждения платежа.

Можно ли уйти в минус по дебетовой карточке? Конечно, можно. Это называется технический овердрафт. Подробнее об этом явлении читайте в моей статье. Овердрафт – это предоставление банком своих средств на оплату вами суммы, которой нет на дебетовом счете. Простыми словами, вы становитесь должником банка. Часто это возникает при платежах за границей из-за разницы курса валют.

Как пополнить дебетовую карту

Сбербанк предлагает несколько вариантов. Выбирайте тот способ, который вам удобен:

  1. Через банкомат.
  2. С одной карты на другую.

Как закрыть карту

Если вы больше не хотите пользоваться дебетовой картой Сбербанка, то необходимо обратиться в отделение и написать заявление об отказе пользования карточкой. Через месяц счет будет закрыт. Если там остались деньги, то можно:

  • снять наличными после закрытия счета,
  • перевести на любое другое платежное средство по указанным в заявлении реквизитам.

После оформления заявки на закрытие блокируются все привязанные к счету карты. Разблокировать их нельзя.

Теперь пора переходить к конкретным тарифам. Для анализа я выбрала наиболее популярные:

Тарифы по дебетовым картам Сбербанка

750 руб. / 25 $ / 25 €

(1-й год обслуживания)

(1-й год обслуживания)

(все последующие годы)

(1-й год обслуживания)

(досрочный перевыпуск в случае утраты карты, ПИН-кода, изменения личных данных держателя)

(досрочный перевыпуск в случае утраты карты, ПИН-кода, изменения личных данных держателя)

(в пределах суточного лимита)

(в пределах суточного лимита)

(в пределах суточного лимита)

В другом территориальном банке:

0,75 % от суммы выдачи

(в пределах суточного лимита)

(от суммы превышения суточного лимита)

(от суммы превышения суточного лимита)

(от суммы превышения суточного лимита)

(от суммы превышения суточного лимита)

1 % от суммы, но не менее 100 руб. / 3 $ / 3 €

1 % от суммы, но не менее 100 руб.

1 % от суммы, но не менее 150 руб. / 5 $ / 5 €

(лимит на проведение операций оплаты – 100 000 руб. в сутки)

Хочу рассмотреть достоинства и недостатки каждого вида. Так понравилось проводить анализ и представлять его итоги в виде таблицы, что ловите еще одну.

  1. Привязка к электронному кошельку (например, Яндекс Деньги).
  2. Возможность получить деньги наличными, если за границей пропала карта.
  3. Получение наличных без комиссии в пределах суточного лимита.
  4. Оплата товаров и услуг без комиссии.
  5. Большой лимит выдачи наличных.
  1. Скорость оформления.
  2. Бесплатное годовое обслуживание .
  3. Бесплатный перевыпуск.
  1. Низкая стоимость годового обслуживания .
  2. Возможность получить деньги наличными, если за границей пропала карта.
  3. Получение наличных без комиссии в пределах суточного лимита.
  4. Оплата товаров и услуг без комиссии.
  5. Большой лимит выдачи.
  1. Высокая стоимость годового обслуживания .
  2. Долгое оформление.
  3. Ограничение на снятие наличных.
  4. Неудобная бонусная система.
  5. Нет начисления процентов на остаток счета.
  1. Выдача наличных без комиссии возможна только там, где открыт счет.
  2. Маленький лимит снятия денег.
  3. Ограничение операций оплаты в сутки.
  4. Неудобная бонусная система.
  5. Нет процента на остаток счета.
  1. Долгое оформление.
  2. Ограничение на снятие наличных.
  3. Неудобная бонусная система.
  4. Нет начисления процентов на остаток счета.

Спасибо от Сбербанка

Для получения кэшбэка (возврата части потраченных средств с каждой покупки) подключите программу “Спасибо от Сбербанка”. Это можно сделать, отправив СМС или, подключив ее через мобильное приложение, на сайте банка и в банкомате.

Программа лояльности по-сбербанковски:

  1. С каждой покупки начисляется кэшбэк (бонусы) – 0,5 %. 1 бонус = 1 рублю.
  2. Повышенные бонусы начисляются только по некоторым товарам партнеров.
  3. Бонусами можно оплатить товары и услуги у партнеров банка. Список их есть на официальном сайте.
  4. Если в течение 36 месяцев вы не потратили свои начисленные бонусы, они сгорают.
  5. Бонусы – это виртуальные рубли. Их нельзя снять наличными и потратить на свое усмотрение.

Мой отзыв о дебетовой карте Сбербанка

В завершение хочу поделиться с вами своим отзывом пользователя дебетовой карточкой Сбербанка. Прошу воспринимать эту информацию в качестве субъективного мнения автора статьи.

  1. Множество банкоматов и отделений в любом городе России (и за границей тоже). Нет проблем со снятием наличных.
  2. Удобное мобильное приложение.
  3. Система бесконтактного платежа.
  4. Возможность привязать карту к электронному кошельку Яндекс Деньги, что для меня – фрилансера, имеет большое значение.
  5. Большинство граждан владеют именно карточкой Сбербанка, поэтому не возникает проблем с переводом и получением денег с одной на другую.
  6. Можно подключить сервис Копилка, тогда часть денег будет автоматически откладываться.
  1. К банкоматам всегда очереди.
  2. Нет услуги начисления процентов на остаток счета.
  3. Иногда система дает сбой. Например, не оповещают о готовности карты.
  4. Территориальная привязанность к отделению банка, в котором получала карту. Поэтому с любой проблемой приходится ехать именно туда.
  5. Очень утомительная процедура подтверждения больших платежей. Приходится отвечать по телефону на ряд вопросов, некоторые из которых реально напрягают.
  6. Непривлекательная бонусная программа. Это все, что я могу сказать о ней. Получаешь виртуальные бонусы, которые потратить можешь только в магазинах-партнерах.
  7. Маленький кэшбэк (полпроцента с суммы покупки).

Я проанализировала еще дебетовую карточку Тинькофф Банка. У этого банка тоже есть свои достоинства, есть и недостатки. В пользу Сбербанка говорит его история и репутация крупного, надежного банка с государственной гарантией. Но и проигрывает он по некоторым позициям очень серьезно (например, игнорирование такой услуги, как начисление процентов на остаток счета). Буду анализировать дальше…

Очень хочу узнать, какие достоинства и недостатки видите в картах Сбербанка вы. Поделитесь в комментариях. Тогда моя статья пополнится еще и вашим опытом и отзывами.

Дебетовая карта Сбербанка: виды, правила использования и закрытия

Все больше людей отказываются от оплаты наличными деньгами, а пользуются дебетовыми картами. Это удобно, практично и относительно безопасно, если соблюдать правила использования. Банки активно поддерживают эту тенденцию и предлагают варианты, которые отличаются тарифами, условиями и даже дизайном. В статье ответим на вопрос, что такое дебетовая карта, разберем виды и правила использования.

Виды и типы дебетовых карт Сбербанка России

Продукт представляет собой электронный пластиковый кошелек, с помощью которого можно оплачивать любые покупки безналичным путем.

В 2020 году банк предлагает клиентам следующие виды:

  • премиальные;
  • c большими бонусами;
  • золотая;
  • классическая с дизайном и без него;
  • молодежная с дизайном и без него;
  • пенсионная;
  • Аэрофлот (классическая, золотая и Signature);
  • цифровая;
  • Подари жизнь;
  • моментальная;
  • болельщика ПБК “ЦСКА”;
  • с транспортным приложением.

Как видите, есть из чего выбирать. Все они отличаются платежной системой (МИР, Visa или Mastercard), возможностями и условиями обслуживания. Некоторые можно открыть только в рублях (например, пенсионную или молодежную), другие – в любой из трех мировых валют (рубли, доллары, евро).

Есть и детская, которая называется “Молодежная”. Выдается с 14 лет, поэтому подросток может завести собственный пластиковый кошелек для получения первого заработка.

Процент на остаток по счету начисляют только по пенсионной и премиальным вариантам – до 4 % годовых. Стоимость обслуживание варьирует от 0 до 12 000 рублей в год.

Как заказать, сделать и получить карту Сбербанка?

  1. Выбор подходящего платежного средства. На сайте Выберу.ру вы можете получить самую актуальную информацию о действующих тарифах и условиях.
  2. Подача заявки. Это можно сделать в любом офисе банка. Для этого надо заполнить заявление и заключить договор. Для подачи заявки онлайн заполните стандартную анкету с персональными данными и видом платежного средства, адресом подразделения, где будете его забирать.
  3. Получить готовое платежное средство. Срок изготовления зависит от города. В среднем, это 10 – 14 дней. Но это касается только именного пластика. Неименные выдаются через несколько минут после подачи заявки.

Обратите внимание, что при возникновении проблем с обслуживанием, вам надо будет обращаться именно в то подразделение, в каком вы получали платежное средство. Поэтому выберите ближайший адрес к вашему фактическому месту проживания или работы.

Вы можете самостоятельно отслеживать статус готовности своего заказа. В мобильном приложении:

Срок изготовления карт в Сбербанке

Сроки изготовления зависят от типа выбранного вами продукта. Моментальные карты будут сделаны в течение 10 минут. Классические обычно можно получить за 5-15 дней. Именные и с индивидуальным дизайном иногда делают чуть дольше и дебетовый платежный инструмент будет готов в промежуток от 5 до 45 дней.

Как пользоваться дебетовой картой?

Способ активации зависит от варианта получения платежного средства:

  • Если ПИН-код выдан в конверте, то в любом банкомате закажите баланс или снимите наличные. Код активируется автоматически. Или дождитесь следующего дня, в СМС должна прийти информация об активации.
  • Если ПИН-код вы самостоятельно придумываете в офисе банка при оформлении, то и активация проходит сразу же на месте.

Как только вы совершите первую операция, с вас спишут плату за ежегодное обслуживание, если оно предусмотрено тарифом.

Зачем нужна дебетовая карта?

Картой можно проводить оплату по безналичному расчеты в магазинах и сети интернет. В торговых и иных организациях необходимо предупредить кассира, что вы собираетесь оплатить безналичным путем. Вставьте пластик в платежный терминал или поднесите к считывающему устройству при бесконтактной оплате. Для покупок от 1 000 рублей надо ввести ПИН-код. Иногда кассир просит расписаться на чеке магазина.

При оплате покупок в интернете необходимо ввести реквизиты (номер, фамилию и имя владельца, срок действия, код безопасности на обратной стороне). Для подтверждения операции на телефон придет СМС с кодом доступа. Это дополнительная защита от мошеннических действий.

Как пополнить счет дебетовой карты Сбербанка

Банк дает много возможностей пополнить свой счет:

  1. безналичным путем (личный кабинет, мобильный банк, СМС-поручение);
  2. наличными (банкомат или касса банка).

Обратите внимание, что при переводе со счета другого банка могут взиматься комиссии. О ее размере вы узнаете до совершения операции.

Где находится номер номер и реквизиты карты Сбербанка?

В некоторых случаях владельцу дебетовой карты необходимо знать БИК Сбербанка, корреспондентский счет и другие реквизиты. Это может понадобиться в случаях:

  • перевода денег от юридического лица с помощью платежного поручения на ваш расчетный счет;
  • сообщения реквизитов государственным органам для перевода вам, например, возврата по подоходному налогу, пособий и др.
Читать еще:  Страховка дмс что это

БИК (банковский идентификационный код) не привязан к конкретной дебетовой карте. Он позволяет узнать банк среди многих других. Так как Сбербанк обладает очень широкой сетью филиалов в России и за рубежом, то он имеет несколько БИК.

Как узнать БИК?

1. В договоре на обслуживание на последней странице указаны полные реквизиты банка, в том числе и БИК.

2. На официальном сайте выберите раздел “Отделения и банкоматы”, найдите свой город и адрес интересующего офиса. Кликнете на него мышкой, в открывшемся окне найдите БИК и другие реквизиты.

3. В Сбербанк Онлайн.Полученный БИК и другие сведения о счете можно распечатать, сохранить в файл или отправить по email.

4. В мобильном приложении. Кликаете на свое платежное средство и в меню выбираете нужный раздел. Обратите внимание, что для получения перевода в долларах или евро, надо сменить валюту. Реквизиты можно отправить на email или СМС.

5. В ближайшем отделении банка.

6. По телефону горячей линии.

БИК Сбербанка по номеру карты, указанному на лицевой стороне, узнать нельзя.

Как закрыть дебетовую карту в Сбербанке

Причины закрытия дебетовой карты могут быть самые разные:

  • переход на другой тип карты;
  • слишком дорогое обслуживание;
  • переход на обслуживание в другой банк.

Процедура очень проста.

Прежде чем закрыть карту ее следует заблокировать в сервисе Сбербанк Онлайн, чтобы в течение процесса с вас не взимали плату за ее обслуживание.

С заявлением о закрытии дебетового платежного инструмента, паспортом и карточкой надо прийти в отделение, где карта была оформлена.

Важно. Для корректного закрытия дебетовой карты Сбербанка все задолженности по данному счету должны быть погашены.

Сдать пластик сотруднику банка, который должен при вас его уничтожить. Получить остаток средств, если вы закрываете и счет.

Правила безопасности

Не смотря на то, что в банке работает мощная служба безопасности, от мошеннических действий пока никто не застрахован. Злоумышленники придумывают все новые и новые способы обмана доверчивых граждан. Иногда мы сами сообщаем всю необходимую информацию преступникам. Поэтому так важно соблюдать элементарные правила безопасности:

  1. Мошенники часто орудуют в местах с большим скоплением людей. Внимательно осмотрите банкомат. Любые подозрительные предметы могут указывать на установку считывающих устройств, которые передадут преступнику все необходимую информацию о вашем счете.
  2. Желательно, чтобы при пользовании банкоматом за вами не стояли другие люди. Нельзя быть уверенным, что в данный момент они через плечо не подсматривают за вводом вами ПИН-кода. Если посторонних избежать не удалось, закройте набираемые цифры рукой.
  3. Никогда и никому не называйте реквизиты. Даже сотрудникам банка. Участились случаи, когда мошенники представляются работниками банка и звонят с его номера телефона. Для перевода вам денег достаточно знать только номер, указанный на лицевой стороне пластика.
  4. Не отвечайте на СМС с информацией о блокировке вашего счета. Это могут быть мошенники. После отправки ответа на указанный ими номер, вы лишитесь всех денег. Лучше всего позвоните на номер горячей линии, указанный на вашем платежном средстве, и проверьте информацию о блокировке.
  5. Не отдавайте в чужие руки (например, официанту, продавцу в магазине) свой пластик. Все операции по оплате должны проводиться лично вами.
  6. Не записывайте ПИН-код в легкодоступном месте (блокнот, сотовый телефон, бумажка в кошельке). Все эти предметы могут быть украдены. Самый надежный способ – запомнить код. Установите лимиты на покупки и запретите операции за границей, если вы там не бываете.
  7. Установите лимиты на покупки и запретите операции за границей, если вы там не бываете.

Дебетовая карта от Сбербанка: что собой представляет и ее назначение

Каждый взрослый человек ни один раз слышал не только о кредитных карточках от Сбербанка или других банков, но и о дебетовых картах. Многие считают, что кредитная и дебетовая карта – это одно и то же. Однако это не так. Если кредитной картой называет такой вид услуги, посредством которого банк выдает взаймы клиенту определенную сумму денег под проценты, то дебетовая служит только для того, чтобы пользоваться личными средствами. Деньги на дебетовую карточку зачисляются разными способами: зарплата, пенсия или через электронные кошельки. Однако эти деньги на дебетовой карте после их растраты, возвращать банку не нужно.

Дебетовый продукт Сбербанка: что это такое

Дебетовые карты, как и кредитные, являются такими же популярными видами услуг, которые упрощают жизнь человеку. Для чего нужен дебетовый продукт? Его предназначением является выполнение следующих функций:

  1. Перечисление на счет заработной платы.
  2. Начисление пенсии для пенсионеров.
  3. Снятие наличных в любом банкомате.
  4. Оплата товаров и услуг безналичным способом.
  5. Покупки в интернете.
  6. Переводить деньги на другие карты, в том числе, и на кредитку.

Простыми словами говоря, дебетовая карта – это кошелек в виде пластика, в котором деньги хранятся в любом количестве. Платить проценты или возвращать деньги на карту в указанные сроки не нужно, так как дебет – это личные средства клиента. Если перевести слово дебет, то означает оно «вам должны». Кредит – это когда вы должны, а дебет – наоборот. Люди не понимают отличия между двумя этими картами, поэтому рассмотрим преимущества дебетового продукта.

Что значит дебетовая карта от Сбербанка и ее преимущества

Несмотря на то, что дебетовая карточка предусматривает накопление только личных средств, она все же имеет ряд преимуществ. Что означает дебетовая карта уже известно, поэтому рассмотрим преимущества этой услуги Сбербанка.

Главным преимуществом является то, что обладателю дебета не нужно носить с собой портмоне или сумку, где хранятся деньги. Все денежные средства теперь будут лежать на карте, причем сумма этих средств не имеет значения. Все деньги будут храниться на банковском счету, а это значит, что пользователь в любое время может обналичить при необходимости определенную сумму средств. Получая дебетовую карту, владелец автоматически становится клиентом Сбербанка, получая такие услуги, как Сбербанк Онлайн, мобильный банк и система «Автоплатеж».

Преимущество, которое приносит пользу – это начисление процентов на остаток средств на счету. Такие проценты начисляются один раз в году. Чем больше денег хранится на карточке, тем большую сумму процентов получает клиент от банка в конце года. Люди имеют склонность тратить деньги при их наличии, но когда в кармане будет лежать вместо налички дебетовая карта, то вероятность растраты средств будет сведена к минимуму. Это связано с тем, что для растраты денег нужно первоначально найти банкомат, с которого снять наличные.

Дебетовые карты от Сбербанка выпускаются следующими платежными системами:

Дебетовой картой пользуются не только в России, но и за границей, так как при оплате товаров или услуг, а также при снятии наличных будет выполняться автоматическая конвертация.

Недостатки дебетовых карт

Как и любой продукт, дебетовые карты имеют вместе с преимуществами некоторые недостатки. К этим недостаткам относятся следующие факторы:

  1. Не все торговые точки имеют терминалы, поэтому для совершения в них покупок понадобится предварительно найти банкомат, чтобы снять наличные средства.
  2. Наличие платного обслуживания. Как и в ситуации с кредитками, некоторые дебетовые продукты имеют платное обслуживание.
  3. Наличие комиссии за снятие денег в банкоматах сторонних банков. Стоит отметить, что комиссия не снимается только в самом банке, а также банках партнерах. Сбербанк принадлежит к монополистическим организациям, поэтому сеть его банкоматов установлена по всей стране, в том числе и маленьких населенных пунктах.
  4. Наличие ограничений на снятие. При заключении договора обычно уделяется внимание пункту о том, сколько денег можно снять в сутки. Если нужно снять сумму больше, чем указано в договоре, то сделать это можно постепенно каждый день.
  5. Подверженность карты хакерским атакам. Так же как и наличные, деньги с карты могут быть украдены хакерами или сетевыми мошенниками.

Однако обо всех этих недостатках каждый клиент узнает еще при подписании договора. Если какой-либо пункт пользователя не устраивает, он вправе отказаться от дебета.

Это интересно! Сбербанк стремится к тому, чтобы собрать огромную сеть клиентов, поэтому большинство дебетовых карт имеют бесплатное обслуживание, а также достойные процентные ставки на остаток.

Именно это содвигает людей на то, чтобы переводиться в Сбербанк для получения зарплат и пенсий, а также просто для хранения денег с возможностью их мгновенного снятия в любую минуту.

Виды и характеристика дебетовых карт от Сбербанка

Прежде чем выбирать дебетовую карту от Сбербанка, необходимо изучить все предложения. Многие карты имеют возможность открытия счета не только в рублях, но еще долларах и евро. Если валюта на счету не нужна, тогда можно остановиться на таких предложениях, как «Подари жизнь» и «Мир». Рассмотрим особенности платежных карт от Сбербанка.

Моментальная дебетовая карта

Преимуществом таковых предложений является отсутствие оплаты за обслуживание. Но и на этом преимущества карт Momentum не заканчиваются. Чтобы получить пластик, понадобится обратиться в отделение Сбербанка, и уже в течение 10-15 минут он будет у вас. Получить такую карточку могут клиенты, возраст которых составляет 14 лет, но только при условии наличия прописки.

Продолжительность действия пластика составляет 3 года, по истечению которых можно получить новый. Владельцам таковых карточек начисляются бонусы, если осуществляется оплата товаров и услуг безналичным путем. Такая бонусная программа называется «Спасибо».

Классические предложения

Популярностью пользуются классические дебетовые карты, так как они прекрасно совмещают в себе два преимущества: стоимость и качество. К основным преимуществам таковых предложений относятся:

  1. Продолжительность действия карт составляет 3 года, а также 5 лет для платежной системы МИР.
  2. Стоимость обслуживания первый год составляет 750 рублей, а затем ставка снижается до 450 рублей в год.
  3. При проведении безналичных переводов лимит составляет 500 тысяч рублей за 24 часа, а при снятии наличных – 300 тысяч рублей.

Данное предложение еще имеет одно существенное преимущество – это проведение безналичного расчета путем прикосновения к терминалу. Пластик не понадобится давать в руки кассиру для проведения расчета, что повышает уровень безопасности.

«Золотые» предложения

Наличие золотой карты у владельца демонстрирует его высокий статус. Казалось бы, какие еще преимущества могут предоставляться для владельцев дебетовых карт? Однако эти преимущества имеются, и заключаются они в предоставлении расширенного пакета услуг.

Читать еще:  Процентная ставка что такое

Стоимость сервиса карт Gold составляет 3000 рублей в год. Пластик имеет приятный дизайн, который напоминает покрытие в виде позолоты. Для расчета безналичным способом достаточно прикоснуться к терминалу пластиком. Если гражданин РФ находится за пределами России, и в случаи утери дебетовой карты предоставляется возможность экстренного получения средств.

При оплате данной картой начисляются бонусы в следующем количестве:

  1. При оплате в сфере кафе и ресторанов – 5%.
  2. При оплате в точках розничной торговли – 1%.
  3. При совершении платежей в адрес партнеров Сбербанка составляет до 20%.
  4. Различные виды покупок – 0,5%.

Карта под названием «Подари жизнь»

Карточка с таким названием, как «Подари жизнь», предполагает оказание помощи для больных детей. Помощь оказывается автоматически Сбербанком, когда клиент совершает покупки. Банком перечисляется на пожертвование половина суммы, которая затрачивается клиентом за оплату в течение первых 12 месяцев. Согласно тарифам, с клиента снимается за первый год обслуживания 1000 рублей, а все последующие составляет 450 рублей.

Это интересно! Наличие бонусной программы «Спасибо» позволяет рассчитывать на получение повышенного бонуса, если в текущем месяце безналичная оплата составит более 15 тысяч рублей.

Пенсионные карты

В Сбербанке имеется также выгодное предложение для пенсионеров. Если пенсионер желает стать клиентом Сбербанка, то нужно персонально обратиться в ближайшее отделение, после чего написать заявление. Для получения пенсионной карты понадобится предоставить свидетельство СНИЛС.

К преимуществам пенсионных карт относятся:

  1. Комфортное получение пенсии без задержек, очередей и не зависимо от графика работы почтового отделения.
  2. На остаток средств начисляется доход в размере 3,5% годовых.
  3. Наличие услуги «Мобильный банк». Первые три месяца обслуживание является бесплатным, а впоследствии будет сниматься по 30 рублей в месяц.

Молодежная карта

Такое предложение рассчитано на молодых людей в возрасте от 14 до 35 лет. Преимуществом этой карты является наличие бонусной программы. Бонусы начисляются в зависимости от размера покупки в количестве 10%. Накопленные бонусы можно использовать в виде скидки с чека, но при этом ее размер не должен превышать 99%. Молодежные предложения имеют обслуживание, стоимость которого является одним из самых дешевых и составляет 150 рублей в год.

Карта Premier

Такое предложение специально для обеспеченных людей. Черный элитный пластик выпускается на основании проекта «Сбербанк Премьер». Бесплатное обслуживание предусмотрено в случае, если на счету находится более 1,5 млн. рублей. Если же сумма на счету меньше, тогда обслуживание в месяц составляет 2500 рублей.

В год стоимость обслуживания такового пластика обходится в 30 000 рублей. Не каждый желающий захочет иметь такой солидный пластик. На счет можно класть рубли, а также доллары и евро. Срок действия пластика составляет три года. За такую сумму обслуживания клиенты получают такие преимущества:

  1. Бонусные программы.
  2. Мобильный банк.
  3. Экстренная выдача наличных, если карта будет утеряна за границей.
  4. Страхование товаров, которые приобретены при помощи карты.
  5. Поддержка за рубежом.
  6. Персональный менеджер.
  7. Специальная сервисная линия.

Это действительно выгодное предложение, которое может позволить себе далеко не каждый бизнесмен.

Зарплатная карточка

Между банком и разными организациями заключаются договора, на основании которых работникам будет начисляться заработная плата на дебетовые зарплатные карты от Сбербанка. При этом банк гарантирует предоставление для своих клиентов самые выгодные условия. Основным преимуществом зарплатных предложений является отсутствие оплаты за обслуживание.

Кроме этого, клиенты Сбербанка с зарплатными предложениями получают следующие преимущества:

  1. Выгодные условия кредитования.
  2. Наличие возможности снятия наличных в любом месте.
  3. Комфортное управление средствами через интернет или мобильный телефон.

Выше перечислены основные дебетовые предложения от Сбербанка. Однако это далеко не все предложения, которые имеются в этом банке. Детально с основными предложениями можно ознакомиться на официальном сайте, к тому же условия периодически могут изменяться.

Особенности правильного пользования дебетовым пластиком

В пользовании дебетовой картой не возникает никаких проблем, так как с этой процедурой может справиться даже ребенок. При возникновении каких-либо вопросов касаемо обслуживания, можно позвонить на горячую линию Сбербанка или же обратиться к Сбербанку Онлайн. Использование карточки предусматривает проведение таковых действий:

  1. Обналичить деньги через банкомат. Сделать это можно путем вставки пластика в банкомат, а также введения персонального ПИН-кода. Помимо снятия наличных, через банкомат можно оплатить мобильную связь, узнать остаток средств и т.п.
  2. Расплатиться пластиком за различные товары и услуги в магазинах и торговых точках, в которых кассы оснащены ПОС-терминалами. В зависимости от вида карты, оплата осуществляется путем введения ПИН-кода на аппарате или постановки подписи на чеке.
  3. Оплачивать товары в интернете. Для этого необходимо указать данные карты, а также CVC код, который указан на обратной стороне пластика.
  4. Оплатить товары и услуги, в том числе и коммунальные.
  5. С помощью онлайн кабинета можно переводить деньги на другие счета, а также производить множество других операций с картой.

При возникновении вопросов, всегда можно посетить отделение Сбербанка, в котором опытные менеджеры всегда готовы будут прийти на помощь и разрешить любую проблему.

Закрытие карты

Несмотря на то, что на счету дебетовой карты находятся личные средства (а не средства банка), по ее ненадобности необходимо пройти процедуру закрытия счета. Это условие является обязательным, для чего клиенту нужно обязательно обратиться в отделение. Если клиент не закроет карту, а также прекратит ее использовать, то в результате за несколько лет начисляется круглая сумма за обслуживание. Эту сумму нужно погасить, чтобы иметь возможность закрыть счет.

Сбербанк – это не только первый банк России, но еще и самый популярный. Этот банк имеет большую сеть отделений, а также банкоматов и терминалов по всей России, что позволяет обеспечивать максимальный комфорт обслуживания своих клиентов. Каждый клиент в индивидуальном порядке принимает решение о том, каким видом пластика воспользоваться, а также нужна ли для него данная услуга.

Что такое дебетовая карта Сбербанка

Сбербанк России — объективный лидер рынка по всем основным показателям. Выпуск банковских карт считается здесь приоритетным направлением деятельности. Дебетовые карты Сбербанка получили широкое применение практически во всех сферах. Они могут быть зарплатными, студенческими, пенсионными, и даже детскими — специально для несовершеннолетних клиентов.

Что означает «дебетовая карта»

Выпускается два основных типа банковских карт — дебетовые и кредитные. По кредитной карте каждый клиент получает в распоряжение определенный лимит денежных средств. По сути, это тот же самый потребительский кредит, но с определенным механизмом использования.

В случае с дебетовой картой клиент не получает от банка лимита на расход денежных средств. Готовые карты выдаются в пользование с нулевым балансом. Оформляются такие продукты строго для пользования собственными средствами.

Механизм использования карты:

  1. Активация — самостоятельная или в офисе банка.
  2. Пополнение баланса — предусматривается несколько вариантов пополнения, основным из которых считается операция через «собственный» банкомат.
  3. Совершение расходных операций — по усмотрению владельца карты.

Brobank.ru: То есть, владелец карты пополняет ее баланс и распоряжается своими же деньгами лично, без каких-либо обязательств перед банком-эмитентом.

Банк, в свою очередь, обеспечивает безопасное и надежное проведение всех операций по карте. Также банк гарантирует полную сохранность денежных средств на карточном счете своего клиента. При этом безопасность карты и сохранность денег обеспечивается не только с технической точки зрения. Держатель карты и сам должен соблюдать элементарные нормы безопасности.

Какие бывают дебетовые карты у Сбербанка

По видам дебетовых карт Сбербанк также занимает лидирующие позиции в сегменте. Исходя из клиентских категорий, карты бывают следующих видов:

  • Пенсионные — для перечисления пенсий.
  • Студенческие — с большим количеством дополнительных опций, разработанных специально для студентов.
  • Стандартные — для расширенного круга клиентов.
  • С начислением миль — для часто путешествующих граждан.

Также предусматриваются предложения с определенным набором опций. Различаются они не только по ключевым условиям и дизайну, а еще и по размеру оплаты годового обслуживания. Особой популярностью пользуются следующие дебетовые карты Сбербанка:

  • С большими бонусами.
  • Золотая — карты уровня категории Gold.
  • Классическая — с индивидуальным дизайном.
  • Классическая — «серебряная» карта.

Актуальные предложения в 2018 году

Выпускается каждая из указанных бесплатно. У Сбербанка России изначально нет карт, которые выпускаются за определенную плату. Плата за годовое обслуживание при этом колеблется от 150 рублей до нескольких тысяч в год.

Также предусматривается ряд дополнительных услуг по каждой карте. Такие услуги подключаются только по желанию клиента, и оплачиваются по установленному тарифу.

Что нужно для оформления дебетовой карты Сбербанка

В отличие от кредитных карт, дебетовые продукты оформляются в более упрощенном порядке. Банк не предоставляет по ним заемные средства, поэтому доказать платежеспособность здесь не нужно. Для оформления дебетовой карты соискателю потребуется только паспорт.

Карты такой категории выдаются без предъявления серьезных требований в отношении потенциальных клиентов. Важно: обязательно нужно иметь общегражданский паспорт и номер телефона любого национального оператора. Оформление дебетовой карты без предъявления паспорта не производится.

Процедура оформления не привязывается к наименованию карты. Она в каждом случае состоит из стандартных этапов:

  1. Подача заявки — на сайте или в отделении банка.
  2. Визит в офис для подтверждения заявки — пользователь прибывает с паспортом для заполнения документов.
  3. Фиксация заявки в системе.
  4. Выдача карты — в течение 5-7 банковских / рабочих дней.

Несколько рабочих дней требуется для изготовления карты. В приоритете пользование именными дебетовыми картами, которые намного удобное в функциональном смысле. Поэтому их готовность занимает немного времени.

Дебетовые карты Сбербанк Виза Классик (VISA Classic)

Классические карты пользуются наибольшей популярностью у клиентов. Их преимуществом считается относительно недорогое обслуживание — 750 рублей в первый год и 450 рублей на все остальное время, и простое оформление. Владельцем такой карты может стать гражданин 14 летнего возраста.

Карты классического типа предназначены для использования в нескольких целях. У них нет никакой конкретной опции, как, к примеру, по картам с милями. Поэтому владельцам такого продукта являются представители самых разных категорий населения.

Выпускается продукт на срок 3-5 лет. Овердрафт предусматривается только для совершеннолетних клиентов, и только по их собственному желанию. Оформляется и закрывается карта по стандартному принципу — при наличии общегражданского паспорта.

Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector