Содержание

Как начисляется кэшбэк тинькофф

Карты «Тинькофф банка» с кэшбэком

Тинькофф банк имеет более 5 миллионов клиентов. На данный момент, банк находится в ТОП-3 по количеству выдачи пластиковых карточек.

Этот банк не похож на любые другие кредитно-финансовые учреждения, он ведет свою деятельность исключительно в удаленном режиме. Что это дает его клиентам? Уникальную возможность решить практически любую проблему, без фактического посещения отделения банка. Можно сказать с уверенностью, что такой подход себя полностью оправдывает, о чем говорит постоянно увеличивающееся количество клиентов.

Тинькофф не раз был объявлен лучшим в мире интернет-банком. Идею о полностью интерактивном виде предоставления банковских услуг, предложил именно Олег Тиньков. После него, многие кредитно-финансовые учреждения пытались повторить такой успех, но безуспешно.

После заказа карты, она будет доставлена курьером, в любую точку Российской Федерации.

Важно! Банк вообще не имеет ни одного отделения, все обслуживание происходит полностью в дистанционном режиме. Взамен возможности посетит банк лично, предоставляется беспроцентное снятие наличности суммой от 3 тысяч рублей в любом банкомате мира.

Банк известен своей клиентоориентированностью, поэтому среди продуктов банка можно найти большое количество пластиковых карт Tinkoff с кэшбэком, которые будут актуальны для самых разных клиентов. Помимо всего прочего, банк часто проводит разные акции по возврату части средств за покупки с начислением дополнительных бонусов. Все бонусы с легкостью переводятся в рубли и оседают на счету клиента.

Банк имеет не только универсальные продукты, такие как Tinkoff Platinum, но и более узконаправленные пластиковые карты, такие как Тинькофф Алиэкспресс и другие. Практически все пластиковые карты премиальные – MasterCard World, которая выдается на 5 лет. Карточки поддерживают возможность бесконтактной оплаты и имеют чип.

Дебетовая карта Tinkoff Black Platinum с кэшбэком

Банк имеет свою дебетовую карту https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/, по которой можно получать возврат средств за совершенные покупки. Помимо всего прочего, есть некоторые категории, по которым имеются повышенные процентные ставки, которые пересматриваются каждый сезон. Помимо всего прочего, гость будет регулярно получать специальные предложения, благодаря которым при покупке в некоторых магазинах, кэшбэк может достигать до 50%.

В этом году, в сентябре, банк ввел в эксплуатацию новый тариф «Тинькофф Блэк», благодаря чему необходимость держать на счету 30 тысяч рублей для того, чтобы не платить за обслуживание карты отпала.

Карта очень удобная и помимо хорошего возврата средств за покупки, есть еще масса других функций, которые будут приятны для клиента:

  • Межбанк – бесплатный.
  • По номеру карты отправка денег бесплатная.
  • Возможность бесплатного обслуживания карты.
  • Можно пополнять деньги разными способами.
  • Есть процент на остаток по карте.
  • Возможность заказать карту иностранным лицам.
  • Помимо рублей, можно выбрать евро или доллар.

Что касается увеличенного кэшбэка – он персонализирован, таким образом, банк для каждого клиента предоставляет уникальную возможность возврата средств на те покупки, которые актуальны для него. Стандартный возврат средств остается на уровне 6%. На все остальные покупки, что не попадают под «особенный» бонус, распространяется 1%.

Внимание! Начисление кэшбэка возможно только при условии покупки на сумму от 100 рублей. Сумма округляется всегда в меньшую сторону. За 30 дней можно получить не больше 3 тысяч рублей в качестве возврата на счет. По спецкатегории не более – 6 тысяч рублей.

Карта имеет одну особенность – моментальные, а самое главное – бесплатные переводы средств на любые карты до 20 тысяч рублей. Что касается возможности минусового баланса – это невозможно, функция овердрафта отключена по умолчанию. Если в этом есть необходимость, всегда можно ее подключить. Представители банка рассмотрят заявку и предоставят возможность овердрафта, если сочтут клиента платежеспособным. Лимит также устанавливается индивидуально.

Стандартные условия по овердрафту: до 3 тысяч рублей бесплатное обслуживание. Другими словами, до конца расчетного периода не будут начисляться никакие проценты по просрочке. Достаточно удобная функция, если не хватает средств на осуществление покупки.

Условия получения карты «Тинькофф Platinum»

Как уже было сказано ранее, карта предоставляется сроком на 5 лет. Благодаря встроенному чипу, можно осуществлять бесконтактные платежи. Карта работает с современными инструментами оплаты через смартфон – Android/Apple/Samsung Pay.

Пластик выпускается бесплатно, а помимо этого, можно получить и бесплатное обслуживание по карте.

Первый месяц является бесплатным, однако для продления такой услуги, необходимо поддерживать баланс на карте не менее 30 тысяч рублей. Если этой суммы не будет на счету по истечению расчетного периода, стоимость обслуживания будет – 99 рублей.

Начиная с 01.10.2017, банк перевел обслуживание карты в стандартном тарифе на бесплатный режим для пенсионеров и лиц, которым не исполнилось 18 лет.

У любого клиента есть возможность получать бесплатное обслуживание. Эта услуга доступна с 01.09.2017 года. В систему был введен новый тариф под пунктом 6.2. Для этого, как только была получена карта, необходимо обратиться в службу поддержки. За карту не нужно будет платить только в том случае, если на счету будет содержаться 30 тысяч рублей.

Такой тариф не подразумевает начисление процентов на остаток по счету. Однако, чтобы не терять свои проценты, их можно получать по накопительному счету, который ко всему прочему, можно открыть на любую сумму и в любой валюте.

Что нужно, чтобы активировать?

Чтобы воспользоваться всеми преимуществами этого тарифа, необходимо сделать следующее:

  1. Оформить дебетовую карту.
  2. Произвести процесс активации.
  3. Сделать покупку от 300 рублей.
  4. Позвонить или обратиться в онлайн службу поддержки клиентов.
  5. Сообщить о своем желании перейти на тариф 6.2.

Преимущества перехода

Эта карта имеет несколько неоспоримых преимуществ:

  • Отсутствие комиссии за снятие в любом банкомате в пределах 3000-150000 рублей.
  • Возможность бесплатного пополнения у сетей, что сотрудничают с банком: «Связной», «Евросеть» и «Элекснет». Если сумма пополнения будет превышать 300 тысяч рублей, тогда комиссия составит – 2% от суммы внесения.
  • Бесплатное внесение средств с других карт, если сумма не превышает 75 тысяч рублей за один перевод или 300 тысяч рублей в месяц.
  • Мобильный банк – бесплатный.
  • Мобильное приложение – бесплатное.
  • Интернет-банкинг – бесплатный.
  • СМС-информирование – 39 рублей в месяц.
  • Стандартный тариф по остатку на счете – 6% в год. Для этого нужно в месяц совершать покупок не менее, чем на 3 тысячи рублей.
  • Для оформления достаточно только паспорта.

Есть карты на любой вкус

«Ebay-Тинькофф» с кэшбэком

Достаточно удобна и ее можно назвать даже универсальной картой, которая предоставляет возможность получать проценты за покупки не только на сайте «Ebay», но и просто в интернете. За покупки в сети, пользователю возвращается 1%, а на сайте «Ebay» — 3%.

Помимо всего прочего, есть также один приятный бонус, который предоставляет клиентам приветственных 1000 рублей, в виде 1000 баллов.

«Тинькофф — Алиэкспресс»

Шопоголики, чуть-ли не визжат от этой карты, ведь для любителей китайского «Aliexpress» — это настоящий подарок. Любой владелец этой карты и активный покупатель на сайте «Алиэкспресс», может получать большое количество бонусов и уникальных предложений.

На покупки с этого китайского сайта, дается кэшбэк в размере 5%, а за покупки в других магазинах, начисляется возврат – 1%. Причем возврат считается даже за покупки с учетом подарочных сертификатов. Помимо всего прочего, при открытии карты, пользователю начисляются дополнительные «приветственные» бонусы. Все они могут быть списаны на счет и получены в виде денег.

Кредитная карта «Тинькофф All Airlines»

Также, среди продуктов банка имеется и специальное предложение для тех, кто любит путешествовать по разным странам. Для этого есть уникальная карта, что позволяет существенно сэкономить на авиаперелетах.

Помимо всего прочего, такая карта предоставляет возможность получения бесплатной медицинской страховки во время выезда за границу. Что касается кэшбэка, он начисляется в качестве милей. Причем эти мили не являются милями какой-то конкретной авиакомпании, а милями, практически на любые рейсы и билеты.

Мили распространяются даже на те билеты, что уже были приобретены.

Помимо того, что клиент получает мили от банка, он также получает еще и мили от тех авиакомпаний, которыми пользуется и в итоге ему предоставляется двойная выгода.

Как работают мили?

Возврат за покупки начисляется следующим образом:

  • На каждую покупку в чеке – 2% со 100 рублей.
  • Возврат на приобретение билетов на самолет и железную дорогу – 5%.
  • На бронирование автомобилей и отелей – 10%, через специальный сервис банка.
  • Также начисляются бонусы с любых покупок в чеке на авиабилеты – 3%.

Начисления происходят по схеме один к одному. Другими словами одна миля равняется одному рублю. Компенсировать милями можно только полную цену билета, который уже был куплен. Карта выдается на 5 лет, она именная и поддерживает функцию бесконтактных платежей.

Чтобы получить карту, достаточно потратить не более 5 минут на заполнение специальной формы. Пластик имеет следующие преимущества:

  • Беспроцентный период на 55 дней.
  • Снятие наличных в банкомате – 390 рублей.
  • Выпуск карты полностью бесплатный, но обслуживание в год обойдется в 1890 рублей.
  • Курьер доставит карту в любую точку планеты.
  • Пополнять карту можно практически всеми доступными способами.
  • Можно получить бесплатную выписку на электронную почту или доставкой «Почты России».
  • Мобильный банк – бесплатный.
  • Интернет-банкинг – бесплатный.
  • СМС-информирование – 59 рублей в месяц.
  • Страховой туристический полис – бесплатно.
  • Кредитный лимит до 700 тысяч рублей.
  • Для получения достаточно паспорта и любого другого дополнительного документа.
Читать еще:  Как узнать свой кмб в рса

Обзор кешбек карты Aliexpress Тинькофф: плюсы и минусы

Кэшбэк в банке Тинькофф — зарабатываем живые деньги

Кэшбэк (от английского cash back — возврат наличных денег) — это банковская программа лояльности, стимулирующая клиентов совершать как можно больше покупок посредством кредитной или дебетовой карты.

Сегодня это слово можно услышать в рекламе карт многих банков, но за большинством этих предложений скрываются лишь обещания вернуть средства в виде различных бонусов от сервисов, магазинов или транспортных компаний. Настоящих кэшбэк карт, где возвращается процент потраченной суммы именно в деньгах, совсем немного. Одно из самых популярных и выгодных предложений — дебетовая карта Тинькофф с кэшбэк — Tinkoff Black. Сегодня мы расскажем об этом продукте и о том, как возвращается кэшбэк на карту Тинькофф Блэк.

Кратко о карте

Тинькофф Блэк — дебетовая карта, которая может быть выпущена в одной из премиальных категорий платежной системы Visa Platinum или MasterCard World. Соответственно, держателю такого банковского продукта становятся доступны все привилегии этих систем. Но это далеко не главное и не единственное его преимущество.

Весь список достоинств карты Tinkoff Black выглядит так:

  • Поддержка технологии бесконтактных платежей, с которой можно оплачивать все покупки в магазинах в одно касание, не выпуская карту из рук.
  • Начисление процентов на остаток средств на карточном счете — 7% годовых начисляются в случае остатка до 300 тысяч рублей, 3% — если на карте находится более 300 000 или сумма покупок за период составила менее 3 тысяч рублей.
  • Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира, если сумма превышает 3000 рублей (или же 100 долларов/евро, если речь идет о валютной карте). При снятии денег меньше этой суммы, будет начислена комиссия в размере 90 рублей. Правда, придется расстаться с комиссией в 2% (минимум те же 90 рублей), если в месяц снято более 150 тысяч рублей.
  • Карта Тинькофф Блэк обслуживается бесплатно, если на остатке карточного счета находится не менее 30 тысяч рублей или же в банке открыт вклад на соответствующую сумму. В иных случаях месячное обслуживание обойдется в 99 рублей, а СМС-банк в 39 рублей. Выпуск и перевыпуск карты также бесплатны.
  • Бесплатный перевод на карту любого другого банка через сайт tinkoff.ru, мобильный или интернет-банк, если общая переводимая сумма в месяц не превышает 20 тысяч рублей (1,5% от суммы, если превышает).
  • Кэшбэк — от 1% от суммы потраченных средств на любые покупки. При этом, карта дает возможность получить повышенный кэшбэк ( 5 процентов) в выбранной в интернет-банке категории. Также в интернет-банке и мобильном приложении доступны спецпредложения, по которым кэшбэк на покупки в магазинах партнерах Тинькофф банка составит от 3 до 30%. Максимальный кэшбэк в месяц, который суммарно может получить владелец карты, составляет 3 тысячи рублей (100 долларов или евро в валютных счетах).

Как настроить кэшбэк по карте Тинькофф Блэк: подробная инструкция

«Черная карта» — единственный продукт банка, по которому кэшбэк начисляется в виде денежных средств. Рассмотрим все часто задаваемые вопросы, связанные с возвратом денег по этой карте.

Как начисляется кэшбэк Тинькофф Блэк

Возврат средств по карте происходит за любые покупки в обычных или онлайн магазинах, оплату услуг, кроме представленных в разделе «Платежи и переводы» в интернет и мобильном банке. То есть, расплачиваясь картой в повседневных ситуациях, можно получить кэшбэк на топливо, книги, продукты, покупку одежды, техники или любых иных товаров. В конце расчетного периода, банк начисляет 1% от потраченной суммы. Потратить кэшбэк можно на что угодно. Максимальный кэшбэк за один расчетный период составляет 3 тысячи рублей или 100 долларов/евро, если карта оформлена в валютном счете.

Как подключить кэшбэк

Подключать и активировать кэшбэк по карте Тинькофф не нужно, достаточно просто активировать саму «Черную карту» и начать расплачиваться ей. Оформить карту можно на сайте банка. Доставляется она на дом или в любое удобное клиенту место курьерской службой банка.

Где посмотреть кэшбэк

Чтобы проверить кэшбэк Тинькофф, выбрать категории повышенного возврата средств и получить доступ ко всем настройкам по карте, понадобится интернет-банк. Более урезанный функционал управления картой доступен и в мобильном приложении банка, но расширенные настройки возможны только через сайт. Чтобы посмотреть размер начислений, потребуется из личного кабинета Тинькофф выбрать кэшбэк. Для этого в интернет-банке нужно выбрать вкладку «Карта». Здесь представлен список всех операций по счету за текущий период. Под кнопкой «Начислено за месяц» скрывается выпадающий список, где и представлен весь заработанный за период cash back от Tinkoff.

Как выбрать категории повышенного кэшбэка

Категории повышенного кэшбэка можно выбрать и изменить раз в три месяца, единожды. Для этого необходимо в личном кабинете перейти на вкладку «Бонусы», а далее на «Спецпредложения». Здесь будет представлен список категорий, по которым можно вернуть 5% от суммы покупок. Это может быть транспорт, книги, кино, аптеки, железнодорожные билеты, АЗС, цветы или что-то иное. Выбрать можно лишь 3 категории, причем изменить их можно будет лишь в следующем квартале.

Как выбрать спецпредложения

На этой же вкладке можно обнаружить список магазинов, при покупке в которых будет начислен повышенный кэшбэк в размере от 3 до 30 процентов. Это партнеры банка,заключившие с ним соглашение. Для начисления кэшбэка необходимо выполнить все условия, указанные для каждого спецпредложения отдельно.

Карты с кэшбэком

Также, у банка Тинькофф есть множество дургих предложений, где возврат средств происходит в виде бонусов. Например, кредитная карта Тинькофф All Airlines предполагает начисление милей авиакомпаний, которые можно потратить на покупку билета на самолет. Есть и другие, по которым предусмотрен возврат средств в виде бонусов:

Карта Тинькофф Блэк же остается единственной, где начисляется денежный кэшбэк.

Правила начисления кэшбека от Тинькофф

Владельцам дебетовых и кредитных карточек Тинькофф предоставляет кэшбэк, который обеспечивает возврат частичной стоимости покупки. Чтобы пользоваться картой Тинькофф с выгодой, необходимо знать правила начисления и списания премий и разбираться в нюансах бонусной программы.

Что такое кэшбек в Тинькофф?

Английское слово Cash back в переводе означает «возврат наличных денег». Банки разрабатывают программы лояльности, чтобы стимулировать клиентов активно пользоваться платежными картами. В рамках кэшбека средства могут возвращаться в виде бонусов от партнерских компаний или в деньгах. Поощрительные системы позволяют клиентам иметь дополнительный доход, а партнерам банка – рекламировать свои товары.

Тинькофф Банк разработал несколько программ лояльности по дебетовым и кредитным карточкам. Размер возврата зависит от вида карты и подключенным к ней бонусным программам.

Процент от покупок возвращается двумя способами.

К одной карте могут быть подключены сразу несколько поощрительных систем.

Кредитные карты

Условия по Тинькофф Платинум.

По кредитным картам Тинькофф предусматривает следующие виды cash back.

В зависимости от образа жизни и предпочтений клиент банка может заказать кредитную карту Тинькофф с одной из программ поощрения.

Механизмы действия программы, процедура расчета, начисления и выплаты бонусов зависят от конкретной поощрительной системы.

Вот пример трех самых популярных бонусных программ.

Если клиент совершил покупку, а затем решил вернуть товар, то начисленный cash back банк аннулирует.

Дебетовые карты

По карточке Блэк Тинькофф предлагает следующие виды кэшбека.

Категории с 5% кэшбеком клиенты выбирают самостоятельно через интернет-банкинг в разделе «Акции» из перечня, предложенного банком.

По остальным дебетовым продуктам возврат производится в виде бонусов, которые можно потратить в торговых сетях партнеров банка.

Когда приходит возврат средств?

В зависимости от условий акции вознаграждение может предоставляться:

  • банком Тинькофф;
  • партнерской компанией;
  • одновременно партнером и финучреждением.

Банк обрабатывает платежные операции по карточке, совершаемые на протяжении расчетного периода, и формирует итоговую выписку. В ближайшую дату выписки клиенты получают доступ к бонусам. Денежные вознаграждения перечисляются на карту. Клиент вправе использовать их по своему усмотрению.

Нюанс! Сроки возврата указаны в договоре и могут колебаться от мгновенного до нескольких месяцев. Полученные вознаграждения не являются подарком и не облагаются подоходным налогом.

Начисление и списание

Система поощрения «Tinkoff Black» за последние годы несколько раз изменялась и имеет определенные хитрости, о которых важно узнать клиентам.

Правила начисления бонусов

При расчете карточкой за покупки банковская автоматическая система идентифицирует вид расходов по МСС коду, присвоенному торговой точке. За операции, совершенные по карте, клиент получает премии в соотношении: 1 бонус – 1 рубль. При расчете вознаграждений банк умножает потраченную сумму на коэффициент, установленный для конкретной операции.

Начисление скидок по спецпредложениям возможно в фиксированной сумме или в процентах от потраченных средств. Результат расчета округляется в меньшую сторону до целых чисел, и полученная сумма начисляется клиенту.

За весь расчетный период банк может начислить не более 3 тыс. бонусов. Сумма, превышающая установленный лимит, сгорает и не переходит на следующий квартал.

Причины списания бонусов

Тинькофф оставляет за собой право аннулировать кэшбэк по карте, если ее держатель:

  • замечен в злоупотреблении программой;
  • нарушил правила программы лояльности;
  • получил лишние бонусы в результате ошибки оператора.

Списание премий производит банковский сотрудник. Их размер не должен превышать количество бонусов, начисленных за расчетный период. Тинькофф может исключить из программы клиентов, которые злоупотребляют привилегиями или совершают мошеннические действия.

Читать еще:  Как проверить баланс на тинькофф

Активация повышенного кэшбека

Банк ежеквартально устанавливает группы товаров с кешбеком до 5%. Для каждого клиента предлагаются свои категории в зависимости от его трат. Ознакомиться с предложенным списком и выбрать 3 подходящих варианта можно в личном кабинете интернет-банкинга.

Для этого необходимо войти в систему с помощью логина и пароля и выполнить следующие настройки:

  1. Выбрать необходимую карточку и нажать кнопку «Подключить повышенный cash back».
  2. Открыть раздел «Выбрать категории».
  3. Развернуть предложенный банком список и отметить от 1 до 3 пунктов. Нет необходимости указывать сразу 3 категории, их можно выбирать в течение всего квартала.
  4. Нажать кнопку «Сохранить».

Быстро ознакомиться с выбранными категориями позволяет кнопка «Бонусы», расположенная в главном меню.

Нюанс! Кроме интернет-банка, размер доступных бонусов указывается в ежемесячной выписке. Также уточнить количество премий можно по телефону горячей линии.

В интернет-банке клиенту доступны сведения: период и процент начислений, максимальный срок подключения остальных категорий, наличие спецпредложений и другая информация. Изменять выбранные настройки не разрешается. На следующий квартал банк предложит новые категории кэшбэка от Тинькофф для выбора подходящих вариантов.

Ограничения по бонусной программе

Премиальные программы Тинькофф Банка не распространяется на следующие операции с карточкой:

  • внесение средств на карт-счет любым способом;
  • получение денег наличными в банкомате или кассе;
  • пополнение электронного кошелька;
  • расходные операции в других финучреждениях, указанных в списке на сайте Тинькофф;
  • перевод средств любым способом с карточки, подключенной к программе;
  • расчет за покупки через онлайн-банкинг в разделе «Платежи и переводы»;
  • операции с запрещенными МСС кодами, обозначенными в условиях бонусной программы.

Кэшбек не распространяется на операции, совершенные в электронном сервисе или на сервисе Card2Card от Тинькофф.

Отзывы клиентов Тинькофф о кешбеке и бонусах

На форумах и в чатах можно встретить огромное количество отзывов от реальных клиентов банка. Вот некоторые примеры типичных высказываний.

Воронина А.Н., Санкт-Петербург.

Пользуюсь картой Тинькофф Блэк. В перечне категорий повышенного кэшбека мне предложили оплату штрафов ГИБДД, чем я с удовольствием воспользовалась. К сожалению, на оплату бензина или продуктов льгота мне ни разу не предоставлялась и, судя по отзывам в интернете, подобных скидок практически не бывают. Держу вклад в банке Тинькофф, поэтому за обслуживание карты не плачу.

Гурин И.П., Воронеж.

Мне не понравилось, как в Тинькофф работает правило округления при начислении кэшбека. Если потратил 2 р. 99 коп., то процент возвращается только с 2 р., а с 99 коп. ничего не начислят. При этом, если оплачивать покупку в долларах или евро, то округление происходит до сотых. Кроме этого, процент начисляется не на все покупки. Например, при оплате картой коммунальных услуг через интернет-банкинг кэшбек получить нельзя.

Антонова И.Ф., Москва.

Часто езжу в командировки, поэтому изучила отзывы в интернете и заказала в Тинькофф карту для путешественников ALL AIRLINES. Льготный период по ней составляет 55 дней, поэтому успеваю вернуться из командировки и рассчитаться с задолженностью без процентов. За все операции по карте начисляются мили, которые можно затем потратить на авиабилеты.

Порадовало, что карта не привязана к конкретной компании, т.е. тратить мили можно у любого авиаперевозчика. К сожалению, чтобы компенсировать билет, нужно накопить минимум 600 миль. При этом мили могут накапливаться в течение 5 лет и лишь затем сгорают. К карте прилагается бесплатная страховка на сумму 50 тыс. долларов, которая действует по всему миру. Порадовал подарок банка в 5 тыс. миль.

Клиенты отмечают плюсы и минусы бонусных программ и кэшбека, но большинство склоняется к тому, что предложение банка им нравится и приносит выгоду.

Как и когда начисляется кэшбэк на карту Тинькофф Блэк?

Многие банки пытаются привлечь внимание потенциальных клиентов уникальными тарифными пакетами дебетовых и кредитных карт. Сегодня просто предложить бесплатное обслуживание карты недостаточно, поэтому маркетологи предложили новую услугу – кэшбэк.

Речь пойдёт об удобной и выгодной услуге для клиентов – возврату части от потраченных денежных средств к себе на бонусный счет. В этой статье рассмотрим, когда начисляется кэшбэк Тинькофф Блэк и как потом можно будет потратить сэкономленные средства.

Как пользоваться картой Tinkoff Black — настройка кэшбэка

Главным преимуществом карты стандарта «Black» от банка Тинькофф является то, что деньги будут возвращены на счет клиента в виде денежных средств. Важно знать, что в других тарифных планах и пакетах других банков-конкурентов система кэшбэка работает по принципу бонусов, которые потом можно потратить лишь при определенных условиях.

Подобная система не всегда приносит выгоду клиенту, ведь некоторые банки могут предлагать потратить «бонусные» деньги на оплату авиабилетов или скидку на услуги салонов красоты, которыми держатель карты попросту не пользуется.

Рассмотрим принцип действия услуги кэшбэка от Тинькофф банка более детально. Первым делом следует сказать несколько слов о том, при каких условиях будут начисляться «бонусы». Держатели карты Black будут приятно удивлены тем, что кэшбэк будет начисляться практически за все покупки и оплаты услуг в обычных или онлайн магазинах.

К таким операциям не относятся расходы по карте, которые были выполнены через меню «Платежи и переводы» в личном кабинете клиента. Иными словами, нельзя будет получить возврат, если клиент просто кому-то переведет деньги на другой банковский счет.

В условиях обслуживания физических лиц написано, что клиент может получать 1% кэшбэка от всех покупок на свой счет. Тут нужно читать внимательно, чтобы заметить детали.

В договоре также и прописана максимальная сумма получаемого «бонуса» от покупок, а именно – не более 3 тысяч рублей за 1 календарный месяц. Если же карточка оформлена в иностранной валюте, то лимит будет установлен в 100 долларов США/Евро.

Для того, чтобы узнать, сколько на данный момент получено денежных средств с кэшбэка, потребуется зайти в свой личный кабинет. Затем в меню управления банковским счетом выбрать раздел «Карты».

При выборе карты Black, пользователю система покажет список всех совершенных операций за последний месяц. Чтобы более детально изучить, сколько же было начислено кэшбэка, достаточно просто нажать на кнопку «Начислено за месяц».

Что такое «повышенный кэшбэк» и как его установить?

Для держателей дебетовых карт Блэк есть дополнительная услуга, которую они могут сами активировать при желании.

Повышенный кэшбэк позволяет получать увеличенный процент возврата денег за покупки определенной категории товаров или услуг. Выбрать категорию можно сразу же после активации карточки, а вот сменить можно будет только в следующем квартале текущего года, т.е. через 3 месяца.

Чтобы активировать опцию, понадобится зайти в личный кабинет через интернет-банкинг или мобильное приложение и перейти в раздел «Бонусы».

В этом разделе будет несколько вариантов различных категорий товаров, на которые банк может предложить увеличенный кэшбэк. Затем остается только выбрать ту категорию, которая больше всего подпадает под ваши расходы. Максимально допустимый бонус за покупки из выбранной категории товаров – 5%.

Поскольку у Тинькофф огромное количество партнеров, то назвать полный их список будет весьма проблематично. Система может автоматически выставить приоритет кэшбэка на покупки из той категории услуг и товаров, которыми клиент пользуется чаще всего.

Из этого исходит, что для каждого клиента подбирается индивидуальный список магазинов, в которых действует повышенный процент возврата.

Если же по какой-то причине покупателю на начислились бонусы мгновенно при оплате товара карточкой, то необходимо зайти в личный кабинет и нажать на кнопку «Компенсировать» возле платежа из выписки по карте. Если система действительно проигнорировала кэшбэк, то он будет моментально начислен на счет.

Функционал личного онлайн-банкинга позволяет увидеть, с каких групп товаров будет начислен обычный бонус, а с каких повышенный. Для этого достаточно зайти в меню управления картой и выбрать раздел «Бонусы». В этом разделе собрана вся информация о бонусной системе кэшбэка.

В подразделе «Спецпредложение» будут более детально расписаны категории товаров и какой процент клиент будет получать возврата за каждую покупку (стандартный – 1%, в выбранных категориях – до 5%). Это очень удобный инструмент, который поможет сэкономить денежные средства.

Причины, по которым банк имеет право списать бонусы без предупреждения

Если внимательно прочитать условия договора по обслуживанию дебетовой карточки Блэк, то можно увидеть, что банк может списывать бонусы со счета клиента в таких случаях:

  1. Владелец карты злоупотреблял программой лояльности и смог получить больше бонусов, чем ему положено.
  2. Нарушение правил акции.
  3. Ошибка оператора или системы при начислении бонусов.

Средства будут списаны в автоматическом режиме при обнаружении ошибки. Также банк вправе исключить клиента из бонусной программы, если тот будет замечен в нарушении правил пользования, в том числе и проведении мошеннических махинаций.

На какие операции не действует программа Cash back?

Теперь вы знаете, когда начисляется кэшбэк Тинькофф Блэк. Сейчас рассмотрим все операции, на которые не распространяется действие программы:

  • Пополнение счета (не важно каким методом).
  • Выдача наличных в кассе банка или в одном из банкоматов.
  • Пополнение электронного кошелька с карты (Киви, Вебмани, ЯД и прочее).
  • Расходные операции в пользу организаций, указанных на сайте Тинькофф как не участвующих в программе лояльности.
  • Перевод денег на другие банковские счета.
  • Перевод денег в пользу не зарегистрированного магазина через сервис онлайн банкинга (раздел «Платежи и переводы»);

Также возврат денег не будет оформлен при использовании сервисов денежных переводов стандарта Card2Card.

Кэшбэк карт Тинькофф банка

Наличие Кэшбэка делает использование карт выгодным и приятным. Банк Тинькофф делает клиентам выгодные предложения по карточным продуктам, в т. ч. по условиям программы лояльности. Оплачивая покупки картами банка, можно получать назад часть их стоимости. Кешбэк работает и на дебетовых, и на кредитных картах.

Читать еще:  Куда вложить 500000 рублей чтобы заработать

Подробнее про кэшбэк в Тинькофф банке

Кешбек в Тинькофф банке возвращается деньгами или баллами на счет держателя карты спустя некоторое время после операции. Это является наиболее удобным вариантом получения вознаграждений за расчеты карточными продуктами.

Программой лояльности предусматривается начисление транзакционных баллов за расчеты картой при покупках, призовых баллов при проведении рекламных и стимулирующих мероприятий, корректировочных баллов, если выявлено некорректное начисление.

Базовое максимальное начисление в течение расчетного периода составляет 6 тыс. баллов. Оно может быть изменено по решению банка.

Карты Тинькофф Банка с кэшбэком

Банк предлагает клиентам дебетовые и кредитные карты с данной опцией.

Кредитные карты с кэшбэком

В кредитной компании реализуется более 20 видов кредитных карт. Условия начисления кешбэка следующие:

С любой покупки по кредитке

10% при покупках на АЗС и у партнеров, 5% за уплаченные штрафы ГИБДД, за автоуслуги, 30% по спецпредложениям

За любые покупки 1,5%, 5% за платежи в магазинах электроники, на развлекательных порталах

До 30% при покупках у партнеров Сети, 1 руб.=10 баллов

Карта болельщиков ПФК ЦСКА

Кешбэк начисляется битконями за покупки у ПФК ЦСК

100 бонусов=1 руб., при покупках в Сети «Азбука вкуса» начисляется 5 бонусов, при оплатой картой в АЗС, аптеках, ресторанах – 2 бонуса

Баллы можно тратить при расчетах в магазинах от 500 руб. по курсу 1 руб.=1 баллу.

ТРК ЛЕТО, VEGASCARD

Если покупка производится кредитными деньгами в ТРК ЛЕТО (VEGASCARD), кешбэк составит 5%, без использования заемных средств 2%, за любые другие покупки 1%

10% за покупки в сети магазинов Rendez-Vouz, 2% при расчетах в магазинах одежды, 1% при любых покупках

10% за покупки в Google Play, 2% в ресторанах и развлечениях, 1% за любые покупки

Процентная ставка по картам 15–29,9%, при снятии наличных до 39,9%, беспроцентный период 55 дней. Лимит по картам устанавливается индивидуально в размере до 300–700 тыс. р.

Оформляются карты онлайн, на официальном сайте кредитной компании www.tinkoff.ru, доставка осуществляется курьером бесплатно. Пользователь сможет начать рассчитываться картой и получать КБ, спустя 1–7 дней после подачи заявки.

Тинькофф Platinum

Лучшей кредитной картой с кешбэком считается Тинькофф Platinum.

  • Кредитный лимит до 300 тыс. р.;
  • Льготный период 55 дней, рассрочка в компаниях-партнерах до 365 дней;
  • Процент 12%–39,9%;
  • Комиссия за выпуск карты отсутствует, ежегодная стоимость обслуживания 590 руб.

Держатель карты получает кешбэк при любых покупках в размере 1%. При операциях по специальным предложениям, сумма возвращенных средств достигает 3–30%. Банк может проводить дополнительные мероприятия с начислением повышенных баллов, индивидуальными предложениями для клиентов. Использовать полученные баллы можно при покупке ж/д билетов, оплаты счетов в кафе.

Дебетовые карты с КБ

В банке реализуются следующие дебетовые карты с кешбеком:

1–30% За покупки по карте

Максимальный кешбэк при покупках у партнеров и по специальным предложениям

Tinkoff Black Edition

5–10% при путешествиях

1–30% За покупки по карте

Бесплатная страховка, персональный менеджер, консьерж-сервис, доход на остаток 6–7,76%

Мили меняются на авиабилеты из расчета 1 миля = 1 руб.

1–30%, 10% при покупках на АЗС

Курс обмена баллов 1 балл = 1 руб. для автоуслуг, 1,5 балла = 1 руб. при покупках на АЗС, предоставляются услуги автоконсьержа, доход 5% годовых,

1–5% бонусами за покупки на развлекательных площадках, игровых магазинах

По карте предлагаются розыгрыши девайсов и консолей, билетов на игровые выставки. На карте будет изображен личный никнейм геймера

Мили начисляются за каждые 60 руб. покупки, тратить их можно на покупку премиальных билетов, для повышения класса обслуживания,

7 баллов при покупках в сети, 1 балл при других покупках

Карта предназначена для выгодных ежедневных покупок в гипермаркете

Болельщика ПФК ЦСК

На остаток начисляется 6% годовых

6 бонусов при покупках в сети, 1 бонус при других покупках

100 бонусов = 1 руб., по спецпредложениям возможно начисление до 30 бонусов, предоставление дополнительных возможностей пользователям

1% от покупок перечисляется в WWF

Эко-карта, бесплатное снятие наличных в банкоматах мира (более 30 тыс. руб.), доход на остаток 6% годовых

До 8% при покупках на OneTwoTrip

Карта путешественников. Бонусами можно оплатить отели, билеты, аренду авто

2% за покупки в AliExpress, eBay, Lamoda

6% годовых на остаток средств на счете

Предоставление скидок на территории фестиваля, 6% годовых на остаток на счете, специальные предложения от Нашего Радио

5% за покупки в Google Play, 1,5% при расчетах в ресторанах, за развлечения

1 руб. = 1 баллу, функция PayPass

Условия бесплатного пользования картами с ежемесячным обслуживанием: наличие кредита на картсчете, поддержание снижаемого остатка денежных средств в размере 100–150 тыс. руб., действующие вклады на сумму от 50 тыс. руб.

Тинькофф Black

Лучшей дебетовой картой в кешбэком признан продукт Тинькофф Black.

  • Кешбэк начисляется деньгами на картсчет. Это является самым удобным условием для использования возвращенных средств;
  • Проценты на остаток – 6% годовых, если остаток на счете до 300 тыс. руб.;
  • Есть возможность сделать карту зарплатной.
  • Можно получить повышенный КБ.

Максимальный КБ (до 30%) будет начислен при пользовании спецпредложениями магазинов и кафе, которые выступают партнерами банка. 5% с покупки возвращается на счет с категории «Любимые», которые выбираются пользователем ежеквартально. 1% возвращается с других покупок по карте, при расходовании более 100 руб.

Дополнительно, владельцы карт Tinkoff Junior, получают КБ в размере 2% за покупки в интернет-магазинах.

В месяц можно вернуть до 30 тыс. руб.

Категории с повышенным кэшбэком

Максимальный возврат денежных средств пользователям предлагается по специальным предложениям от компаний-партнеров банка. Получить возврат с покупки можно до 30% затраченных средств.

КБ в сумме 3–5% предлагается по картам в отдельных категориях покупок. Например, при использовании карты Tinkoff Black Edition, можно получить возврат 5–10% при путешествиях, Tinkoff Drive при покупках на АЗС и т. д.

5% КБ составит при покупках в выбранных пользователем «Любимых категорий». Список можно изменить 1 раз в три месяца.

Стандартный КБ составляет 1% с покупки.

Как воспользоваться кэшбэком?

Пошаговая инструкция

В первую очередь необходимо изучить правила его начисления по всем картам, ограничения, схему начисления. Просмотреть представленный на сайте список партнеров банка, по которым начисляется повышенный кешбэк, понять, насколько покупки у них актуальны для пользователя. Выбрав подходящий продукт, действия в дальнейшем будут следующими:

  1. Оставить заявку на сайте на получение карты (дебетовой, кредитной)
  2. Банк принимает решение и доводит его до сведения клиента в течение от 2 минут до 1–2 дней.
  3. Карта доставляется пользователю курьером.
  4. Рассчитываться картой чаще, приобретая товары в категориях «Любимые», накапливая бонусы, баллы или получая возврат денег на картсчет.
  5. Для расчетов баллами в интернет или мобильном банке необходимо пройти аутентификацию. Для этого в личном кабинете следует войти в раздел «Браво», выбрать операцию и возместить стоимость покупки за баллы.
  6. Далее следует подтвердить операцию и сумма баллов будет списана с бонусного счета и зачислена рублями на картсчет.
  7. Начисленный КБ можно использовать на любые цели, в т. ч. на оплату банковских услуг. При накоплении бонусов и баллов, расходовать их можно только условиям программы: на покупку билетов, заправку на АЗС и. т. д.
  8. Информация о сумме накопленных баллов есть в личном кабинете пользователя. Дополнительно банк информирует ежемесячно клиента об остатках средств на бонусном счете, списаниях и зачислениях в текущем периоде.

Ограничения по кэшбэку

Чтобы пользоваться КБ, следует знать о наличии ограничений и условий начисления:

  • Частичная компенсация покупок за баллы невозможна;
  • Компенсация покупки возможна в течение 3-х месяцев после совершения операции по зачислению КБ;
  • При наличии просроченного кредита в банке, использовать баллы невозможно;
  • Бонусы должны израсходованы за 3 года, если за этот период они не потрачены, они сгорают без возможности восстановления;
  • Перечень операций, по которым КБ не начисляется: снятие наличных и приравненные к ним операции, при пополнении картсчета, переводе денежных средств со счета пользователя, при переводах на электронные средства платежей, при оплате за товары в разделах платежей и переводов в разделе интернет-банкинга (исключается оплата услуг из категорий «Театр», «Концерт», «Кино»).

Если выявлено излишнее начисление баллов, они могут быть списаны администраторами без предварительного оповещения клиента. Также баллы могут быть аннулированы, если пользователь нарушает правила Программы или злоупотребляет условиями.

Отзывы о картах Тинькофф с кэшбэком

Отзывы пользователей о картах банка с КБ в основном положительные. Некоторые клиенты приобретают карту специально для того, чтобы использовать для получения возврата денежных средств, таким образом, можно немного заработать и получить приятный бонус. Держатели отмечают удобную и быструю доставку, прозрачные условия начисления КБ, наличие реферальной системы, скидок от партнеров. Особенно выгодной считается дебетовая карта Тинькофф Black. Клиент может определить в «Любимые категории» наиболее востребованные для него покупки. Банк имеет более 200 партнеров, предлагающих программы с повышенным начислением КБ, среди них есть популярные и востребованные, например, Burger King, Ozon, Лента и т. д.

К недостаткам начисления КБ пользователи относят:

  • Начисление происходит только с полных 100 руб., например, если покупка произведена на 199 руб., начисляется только 1 балл;
  • При выборе категории «Любимые» следует внимательно изучать условия начисления КБ. Например, при подключении категории «Спорттовары» 5 % будет возвращено только при покупках в специализированных магазинах, в категории «Рестораны» некоторые кафе автоматически считаются фастфудом и КБ при расчете в заведении не будет начислен и т. д.;
  • Кешбек начисляется не при всех покупках. Нет возврата средств за платежи ЖКХ, интернет, мобильную связь, обучение.

Пользователи рекомендуют приобретать к основной карте дополнительную для членов семьи, тогда сумма возвращенных средств с покупок будет выше и соответственно вырастет доход по карте.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector