Содержание

Опиф акций сбербанк потребительский сектор

ПИФ Сбербанк управление активами Потребительский сектор

Многие современные россияне изыскивают способы, доступные и несложные, дополнительного заработка. Некоторые активные клиенты Сбербанка задумываются о получении такого пассивного дохода, как инвестирование. Но не у всех хватает знаний, профессионального опыта, да и просто времени, чтобы, чтобы эффективно вкладывать свои сбережения с учетом непредсказуемой динамики фондового рынка.

На помощь своим клиентам приходит ПИФ Сбербанка Потребительский сектор, управляющая компания, способная помочь желающим стать пайщиком в достижении своих целей. Данный паевой фонд в основном занимается инвестированием в отечественные структуры потребительского/розничного сектора. Данное направление является наиболее выгодным, что и обеспечивает фонду высокими показателями доходности.

ПИФ Потребительский сектор считается одним из наиболее стабильных и низкорискованных вложений

ПИФы Сбербанка: описание

Управляющая фондовая компания, включенная в структуру Сберегательного банка, предлагает к услугам клиентов довольно разнообразную линейку паевых инвестиций. Причем отслеживание состояния и управление личными фондовыми активами может легко осуществляться через онлайн-кабинет пайщика.

Для грамотного подбора инвестиционного направления, необходимо понимать, что ПИФЫ Сбербанка отличаются не только высоким уровнем доходности, но и повышенными рисками.

Причем чем выше предполагаемая прибыль, тем увеличенными становятся и возможные риски. На сегодняшний момент Сбербанк предлагает несколько видов ПИФов:

  1. Облигаций. Эти ценные бумаги являются наиболее низкорискованными вложениями. Особенно это относится к ценным бумагам, выпущенным государством.
  2. Акций. Отличаются максимальной эффективностью по доходности, но и довольно высоким уровнем риска.
  3. Смешанных инвестиций. По условиям данных ПИФов происходит распределение вкладываемого капитала между облигациями и акциями.
  4. Фондов. Данные вложения также предполагают высокий уровень рисков (исключением становится фонд Золото). Но одновременно данные инвестиции обладают и высоким уровнем доходов.
  5. ЗПИФы недвижимости (закрытые). Эксперты относят такие вложения к сбалансированным, со средними показателями риска/доходности.

Структура фонда по паям Потребительского сектора

ПИФ Потребительский сектор

ОПИФ РФИ Потребительский сектор позиционирует себя, как долгосрочный проект, нацеленный на получение прибыли инвестору путем вложения средств в акции российских (отечественных) компаний. Отбор акционных бумаг в портфель ПИФа проводится на базе строго и тщательного анализа на фоне оценки текущего финансового состояния акций с условием возможности в долгосрочном потенциале роста.

Описание финансовой услуги

ПИФ Сбербанк управление активами Потребительский сектор создан специально для тех инвесторов, заинтересованных в развитии отечественных производителей. Главным образом это российские компании, занятые в следующих отраслях:

  • банковская сфера;
  • телекоммуникации;
  • производство товаров народного (широкого) потребления;
  • иные быстроразвивающиеся организации, ориентированных на отечественного потребителя.

Приобретение акций доступно любому россиянину, ведь потребительский сектор относится к категории открытых. Большая масса акций, входящих в портфель, принадлежит предприятиям:

  1. Розничной торговли (около 66,40%).
  2. Производству различной продукции (порядка 16,80%).

Существенный вес в формировании паевого фонда занимают такие корпорации, как всем известные Магнит и Пятерочка. Но стоит учитывать и повышенный риск таких инвестиций. Она базируется на подключении в состав ПИФа трех разновидности акционных бумаг с разной ликвидностью. Но доходность ПИФа Сбербанка Потребительский сектор главным образом зависит от профессионализма управленческий специалистов, высокий уровень опыта которых обеспечивают инвестициям достаточно стабильный доход.

ПИФ Потребительского сектора отличает стабильная доходность с пониженными уровнями риска

Нюансы инвестирования

Вложение личных средств в покупку акций предусматривается с использованием различных способов. От выбора методы будет зависеть и стоимость услуги. В частности:

  • оформление заявления через Сбербанк-Онлайн: 1 000 руб.;
  • путем самоличного посещения сбербанковского офиса: 1 500 руб.

По принятым условиям работы фонда, каждый участник обязан нести дополнительные затраты. Они следующие:

  • оплата за работу аудита;
  • выплата по услугам регистратора;
  • вознаграждение Управляющей компании;
  • погашение расходов за работу депозитария.

Преимущества вложения

Рассматривая возможность инвестирования финансов в паи и приобретение акций, стоит знать, что такой способ вложения обладает рядом существенных преимуществ. Для пайщиков имеется ряд привилегий:

  1. Минимальный риск. Стать инвестором может каждый желающий россиянин, даже не обладая достаточным уровнем опыта. Ведь все процедуры по подбору портфеля, вложению средств и дальнейшим операциям будут заниматься опытные профессионалы.
  2. Невысокие первоначальные вложения. Стать участником паевого фонда можно уже с вложения средств в размере 15 000 руб.
  3. Есть возможность проводить инвестирования и в иные фонды. Это значительно повышает изначальный ассортимент паевого портфеля и уровня доходности.
  4. Стабильность. По оценкам экспертов ПИФы потребительского сектора отличаются одними из надежных, стабильных показателей и входят в десятку лидеров наиболее высокодоходных паев.
  5. Перспективность. Инвестиции данного уровня являются наиболее перспективными, так как наименее остальных подвержены экономическим потрясениям. Рентабельность данных ПИФов прочно удерживается на показателях в 20%.

Наиболее популярные инвестиционные фонды

Но, несмотря на такие привлекательные условия и обещания неплохих доходов, каждому потенциальному инвестору стоит знать и об имеющихся недостатках потребительских ПИФов. А именно:

  • пайщики ПИФов закрытого типа не могут забрать назад вложенные финансы;
  • получить прибыль и доход можно только спустя довольно длительный временной промежуток (от года);
  • наличие различных комиссий (паи продаются с достаточно высокой наценкой, а приобретаются фондами со скидками).

Стоимость пая

Имеющиеся показатели деятельности фона демонстрирую планомерный рост цены паев. Если первоначальная его стоимость укладывалась в 1 000 руб., то по данным 2017 года, его цена увеличилась более чем на 100% и составила 2 300 руб. Стоимость пая колеблется в пределах 6,50-7,00%, это зависит от сезонных ценовых колебаний и вполне предсказуемо.

Замечено, что ценовая политика потребительских паев имеет тенденцию к снижению в период апрель-июнь. Поэтому лучше ориентироваться не на ценовые показатели, а имеющиеся котировки.

К примеру, ценовой рост потребительских паев значительно опережает такой мощный информатор, как индекс Московской биржи. Конечно, становится участником ПИФ потребительского сектора лучше в период спада стоимости паев. Кстати, такая разница в ценовых позициях продажи/покупки и становится яркими показателями уровня доходов инвестиций.

Оценка доходности ПИФ Потребительский сектор

Эксперты, опытные инвесторы отлично понимают, что оценить реальную, истинную прибыльность таких вложений можно только в условиях перспективы, анализируя полученные сведения за несколько лет. По оценкам специалистов паи потребительского сектора от Сбербанка признаны одними из самых стабильных и надежных инвестиций и являются перспективными. Например, по анализу 3-х последних лет, их доходность возросла на 85%.

Как приобрести паи ПИФа

Чтобы выгоднее приобрести паи, стоит воспользоваться услугами личного кабинета Сбербанк-Онлайн. После авторизации в своем кабинете действовать следует по следующим шагам:

  1. Находясь на главном меню, перейти в подраздел «Инвестиции».
  2. Просмотреть все предложения и отметить нужный портфель.
  3. Заполнить форму заявления, где требуется указать сумму вклада и персональные сведения.
  4. После подтверждения операции производится оплата пая.
  5. Остается немного подождать обработки банком полученной информации. Обычно на этой уходит около 5–6 банковских суток.

При оформлении пая в банковском отделении, придется отдельно оплатить и комиссионные. Ее величина зависит от суммы вложения:

Комиссию необходимо покрыть одновременно с уплатой пая. При возникновении каких-либо вопросов, стоит предварительно получить нужную консультацию. Для этого следует отзвониться в колл-центр банка (8-800-555-55-50) или же задать вопрос по форме обратной связи на сайте Сбера.

Приобрести паи очень легко

Возможные риски

Несмотря на надежность и прибыльность таких инвестиций, этот род деятельности связан с определенными рисками. Каждому потенциальному пайщику следует понимать, что его вклад не будет полностью застрахован и обладать гарантией сохранности вложений (как это происходит с классическими банковскими депозитами).

Стоит учитывать, что порой ценовые колебания на фондовых рынках бывают резкими и непредсказуемыми. А это напрямую влияет на прибыльность фонда, она может стать и отрицательной. Поэтому, прежде чем пополнять ряды пайщиков, стоит осознавать все риски и взвешивать собственные силы, ведь чтобы увидеть доходность вложений, придется ждать не один год.

По оценкам экспертов, паи от ПИФ Потребительский сектор являются наиболее перспективным инвестиционным вложением. Данный вклад помогает получать доход и подходит практически любому инвестору. Особенно учитывая доступную стоимость пая и простоту его приобретения. Но каждому будущему вкладчику стоит помнить обо всех рисках и недостатках, связанных с этим видом получения доходности.

Изучаем паевые инвестиционные фонды Сбербанка

Начинающим инвесторам бывает сложно разобраться в биржевых инструментах и нюансах торговли через брокера. К тому же, не всех устраивает доходность банковских депозитов. Ранее мы уже обращались к теме паевых инвестиционных фондов (ПИФов). Данный обзор посвящён фондам, созданным и управляемым структурами Сбербанка. Как всегда, никакой рекламы, только личное мнение с прицелом на объективность.

Знакомимся с ПИФами Сбербанка

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Услуги по инвестированию в ПИФы предлагают сейчас различные управляющие компании. Коль скоро есть конкуренция, интерес представляют конкретные условия и доходность. Итак, ПИФы Сбербанка. Непосредственное управление ими осуществляет дочерняя компания «Сбербанк Управление Активами» (сайт sberbank-am.ru). На рынке она с 1996 г., но до ноября 2012 г. называлась «Тройка Диалог», после чего была выкуплена Сбербанком. На данный момент под управлением компании находится 21 открытый паевой фонд (ОПИФ) и 5 закрытых фондов недвижимости (ЗПИФН) с суммарным капиталом 775 млрд руб. Все они различаются по уровням риска и доходности:

  • Низкий риск и низкий доход (большинство ОПИФ облигаций);
  • Средний риск и средний доход (все ЗПИФН, ОПИФ: Золото, Перспективных облигаций и Сбалансированный);
  • Высокий риск и высокий доход (все ОПИФ акций, 4 ОПИФ фондов).
Читать еще:  Как заработать денег сидя дома

Приобрести паи ЗПИФН Сбербанка, как правило, можно только при создании фонда. Это объясняется тем, что покупая ряд объектов недвижимости, фонд на несколько лет прекращает инвестиционные операции на рынке и получает доход с арендных платежей. В дальнейшем он распродаёт эти объекты по максимально возможной стоимости, чтобы получить прибыль на росте цен. Владелец пая ЗПИФН может получать пассивный доход, если это предусматривают правила фонда. У хозяина пая ОПИФа пассивного дохода нет. Ему не выплачиваются ни купоны по облигациям, ни дивиденды по акциям, в которые инвестирует фонд. Единственный доход, который может получить инвестор, это продажа пая дороже покупки.

Открытые ПИФы Сбербанка по структуре делятся на фонды облигаций, акций и смешанные. Фонды облигаций рекомендуются консервативным и начинающим инвесторам благодаря намного меньшей волатильности стоимости пая. В отличие от накопительного депозита, в ПИФах банк не может гарантировать ни фиксированной доходности, ни отсутствия убытков. Вообще, этот вид инвестирования предполагает долгосрочные вложения, учитывая, что не каждый год завершается с прибылью.

Купить паи можно 2 способами: в отделениях Сбербанка или через личный кабинет. Приобретение через ЛК совершается на сайте управляющей компании или на портале Госуслуги (gosuslugi.ru). Онлайн-способ не только удобнее, но и экономичнее: если в отделении банка минимальный пай стоит 15 000 руб., то для покупки онлайн достаточно всего 1000 руб. Это позволяет даже людям с низким доходом сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. При покупке и продаже пая в общем случае взимаются агентские комиссии. В качестве агента может выступать ПАО Сбербанк или другой банк, работающий по договору с управляющей компанией. Эти комиссии не имеют отношения к оплате услуг по управлению капиталом, они берутся за оформление сделки. При покупке пая комиссия зависит от инвестируемой суммы: если она меньше 3 млн руб., то 1%, а начиная с 3 млн руб. снижается до 0,5%.

Можно ли оценивать биржевой ПИФ SBMX от Сбербанка как ETF?

Обзор первого биржевого фонда SBMX от Сбербанка

При продаже пая комиссия берётся, только если срок инвестирования оказался менее 372 дней. Так, при периоде 180 дней и менее ставка равна 2%, от 181 до 371 – 1%. Услуги по управлению ПИФом облагаются комиссией, которая зависит от конкретного фонда и может меняться в широких пределах (обычно от 1,5 до 3% годовых). Есть ещё комиссия, которую берёт депозитарий, и статья «прочие расходы». В сумме все эти расходы могут «съесть» годовую прибыль инвестора и даже принести ему убыток. Что касается налогообложения, то если пай куплен позднее 01.01.2014 и был во владении инвестора более 3 лет, то каким бы ни был процентный доход за это время, платить с него подоходный налог (НДФЛ) не нужно. Инвестор получает освобождение от налога по льготе для долгосрочного владения ценными бумагами (ЛДВ). Единственное ограничение – максимальная сумма не облагаемой налогом прибыли: не более 3 млн руб. в год.

Доходность ПИФов Сбербанка

Прибыльность конкретного фонда можно узнать из его описания, где приведена краткая статистика. Но во-первых, для ряда фондов доступны данные только за 3 последних года, а во-вторых, иногда полезно сопоставить доходность этого фонда с остальными. Сравнительная статистика за всё время доступна на странице sberbank-am.ru/individuals/fund/yield/. И нельзя забывать, что высокая доходность в прошлом не может быть гарантирована в будущем.

В этой выборке фондов – лидеров за 3 последних года наибольшую доходность показал фонд «Природные ресурсы», инвестирующий в добывающие отрасли. Более 80% его структуры – акции нефтяных компаний. За рассматриваемый период на этом рынке сложилась удачная конъюнктура. В случае же сильного падения нефтяных цен фонд оказывается под угрозой больших убытков из-за слишком высокой доли одного типа активов. Профили фондов (состав портфеля, условия покупки и продажи пая, статистика доходности и волатильности) можно скачать в формате pdf по адресу sberbank-am.ru/info_centr/#profiles, но по объёму и содержанию эта информация повторяет ту, что дана онлайн на страницах с описанием конкретных фондов.

ПИФ «Биотехнологии»

Пример отраслевого ПИФа – фонд «Биотехнологии», инвестирующий в индекс iShares Nasdaq Biotechnology ETF (биржевой тикер IBB). Акции, которые входят в его состав, котируются на бирже NASDAQ. Помимо данного индекса, фонд «Биотехнологии» инвестирует в простые и привилегированные акции иностранных компаний, работающих в секторе биотехнологий, но не входящие в состав индекса. На момент написания статьи стоимость пая показывает более 22% убытка за 3 года. Динамика же соответствующего ETF с января 2001 г. до начала 2014 г. демонстрировала значительный рост:

Вексель и облигация — в чем заключается различие двух финансовых инструментов?

В чем заключается отличие векселя от облигации

Негативная ситуация последних 3 лет объясняется цикличностью развития секторов экономики. Например, сектор обрабатывающей промышленности наиболее активно прогрессирует в первые послекризисные годы, сектора фармакологии и биотехнологии получают импульс развития чуть позже, а в дальнейшем придерживаются динамики широкого рынка. Такие моменты нужно учитывать при формировании портфеля, максимально диверсифицируя риски. Фонд «Биотехнологии» был создан недавно и статистика по нему доступна только начиная с 1 июня 2015 г. Тогда сектор биотехнологий находился уже в фазе снижения, поэтому как кандидат на покупку фонд выглядит не очень привлекательно.

ПИФ «Потребительский сектор»

Этот фонд инвестирует в компании потребительского рынка – преимущественно российские, с небольшой долей зарубежных. Почти 60% капитала сосредоточено в акциях розничных торговых сетей. Фонд позиционируется управляющей компанией как лидер по уровню доходности за 5 лет. На странице самого фонда график доходности выводится только за 3 последних года, а на этом интервале фонд имеет отрицательный результат (на данный момент -1,65%). В целом за большую часть истории фонда его доходность была ниже, чем у отраслевого бенчмарка, составленного из индекса потребительских товаров Мосбиржи и 2 индексов соответствующих секторов на базе S&P 500.

В течение всего 2018 года наблюдалась отрицательная динамика на фоне падения покупательского спроса. Лидером же фонд был признан по состоянию на 31.12.2016, но эта информация указана мелким и бледным шрифтом, а на фоне остального текста почти незаметна. Это один из примеров того, как управляющая компания манипулирует фактами в выгодном ей свете. Если рассматривать период с момента основания фонда до настоящего времени на странице сравнения доходности, пока «Потребительский сектор» ещё остаётся впереди, опережая фонд «Природные ресурсы».

ПИФ «Илья Муромец»

Один из самых популярных ПИФов Сбербанка – фонд облигаций «Илья Муромец». Он инвестирует в российские бумагии с постоянной доходностью: преимущественно в корпоративные, в значительно меньшем объёме – в ОФЗ, региональные и муниципальные облигации. Накопленная доходность пая за 5 лет составила 38% (в среднем около 7% годовых). При этом зимой 2014–2015 г. пиковая просадка достигала 23%. Кажущаяся огромной доходность фонда с момента его основания (более 6300%) объясняется как длительным сроком инвестирования, так и высокими ключевыми ставками ЦБ РФ, действовавшими в 1997–2002 г. За управление активами берётся комиссия 1,5%. Структура фонда на 30.11.2018:

Мои отзывы об инвестициях в Unit-Linked

Стоит ли инвестировать в страховые полисы Unit-Linked

По доходности, накопленной за время существования фонда, «Илья Муромец» оставляет далеко позади лидера среди фондов акций «Потребительский сектор». Это в очередной раз подчёркивает, что инвестирование – занятие на многие годы, а надёжность предпочтительнее риска. Но отсюда следует и другой вывод. Коль скоро облигации как долгосрочный актив не уступают акциям, для инвестора, даже начинающего, проще и выгоднее инвестировать напрямую в облигации, чем в фонд. Тем самым можно сэкономить на комиссиях и регулярно получать купонный доход.

ПИФы Сбербанка, отзывы от пайщиков

По информации «Сбербанк управление активами», компания имеет 95000 частных клиентов. Несмотря на это, содержательных отзывов от пайщиков на удивление мало. Причём, если положительные отклики написаны в стиле «всем доволен, рекомендую», то отрицательные достаточно подробны. Среди недостатков многие инвесторы указывают непрозрачный механизм начисления прибыли. Покупая паи одного из фондов и параллельно отслеживая доходность портфеля того же состава, они отмечали намного более высокую доходность портфеля.

Такая картина не должна получаться даже с учётом всех возможных комиссий, поэтому участники предполагают, что вместо инвестирования в декларируемые активы управляющая компания спасает некие убыточные проекты.

Очень многочисленны жалобы на невнимательное обслуживание и плохую организацию техподдержки. Подробное описание реальной истории с попыткой купить ПИФ Сбербанка: banki.ru/services/responses/bank/response/6418723/. Ошибка сотрудников банка с зачислением средств, перенаправление их с одного счёта на другой и попытки инвестора получить деньги назад заняли 3 месяца. И это далеко не единичный случай.

Как инструмент инвестирования, ПИФы Сбербанка не демонстрируют убедительной доходности практически ни на одном из временных интервалов. Теоретически, их можно было бы рассматривать как малобюджетную замену диверсифицированному портфелю из акций. Но на практике в лидеры по доходности выходит консервативный фонд облигаций. Однако в таком случае более выгодной альтернативой оказывается инвестирование в сами бумаги, что избавляет как минимум от уплаты комиссии за управление и даёт возможность получать купонный доход. К тому же, многочисленные нарекания на качество обслуживания клиентов играют не в пользу сотрудничества с управляющей компанией Сбербанка.

Если у вас есть опыт работы с ПИФами Сбербанка, то напишите отзывы в комментариях.

Также предлагаю проголосовать за свой вариант в опросе:

Инвестирование через Сбербанк: ПИФ «Потребительский сектор»

Для тех, кого не устраивает прибыль по вкладам, у Сбербанка есть особое предложение – ПИФы. Особенно это касается фондов с высокой доходностью. Одним из них является ПИФ «Потребительский сектор». Прирост вложенных в него средств за 3 последних года составил более 60 %.

Особенности «Потребительского сектора»

Название говорит само за себя – фонд инвестирует средства в акции компаний, занимающихся производством и продажей товаров для внутреннего потребителя. Сюда также входят поставщики услуг, хотя доля купленных у них ценных бумаг значительно ниже.

Примечательность такого направления в постоянном спросе на большинство товаров. Даже при нестабильной экономической ситуации и финансовых кризисах люди не перестанут покупать продукты. Статистика говорит о том, что и при малых доходах среднестатистический потребитель не готов отказаться от покупки техники и детских товаров, от использования интернета. Аптеки также не остаются без покупателей при любой ситуации в стране.

Именно на это делают ставку управляющие фондом. Экономическая нестабильность, которая наблюдается в мире уже несколько лет и в любое время может усугубиться, хотя и влияет на данный сектор, но не в состоянии существенно подкосить его. Поэтому данное направление считается выгодным и относительно надёжным.

Читать еще:  Куда уходят деньги

Тем не менее, стратегия инвестирования данного ПИФа обозначена высоким уровнем риска. Это соответствует его доходности, которая на данный момент составляет в среднем 20 % годовых.
[adsp-pro-7]
Фонд инвестирует средства:

  • преимущественно в российские компании, но в отдельных случаях и в зарубежные;
  • в организации, не являющиеся экспортно ориентированными;
  • диверсифицируя средства при помощи их распределения между акциями разных компаний.

Вложения принимаются как в рублях, так и в иностранной валюте.

Состав ПИФа «Потребительский сектор»

Структура фонда периодически меняется, но базовый состав остаётся неизменным. На сегодняшний день большинство компаний, в которые инвестирует средства этот ПИФ, являются крупными и общеизвестными: о них слышал почти каждый гражданин РФ.

На данный момент распределение активов между организациями таково:

  • 14,8 % общей массы инвестиций вложено в ПАО «Детский мир» — популярную компанию, торгующую товарами для детей всех возрастов. Магазины этого акционерного общества есть практически в каждом городе, а благодаря регулярным акциям владельцам удаётся поддерживать постоянный интерес покупателей. Организация активно развивается, и препятствий этому развитию на данном этапе нет.
  • «Lenta Ltd» — сеть гипермаркетов розничной торговли, в акции которой вложено 12,2 % активов фонда. Компания также относится к активно развивающимся и успешно расширяющим границы своей деятельности.
  • Чуть меньше активов, а именно 11,2 %, вложено в известную российскую сеть супермаркетов «Пятёрочка». Деньги вкладываются в глобальные депозитарные расписки. «Пятёрочка» завлекает покупателей низкими ценами, в том числе и путём выставления продукции от дешёвых производителей. Это позволяет поддерживать постоянный интерес клиентов и не терять их.

  • «М-Видео» — организация, в которую вложено 10,9 % активов ПИФа. Эта сеть магазинов также считается одной из самых бюджетных. По крайней мере, она регулярно выставляет низкие цены на бытовую технику и электронику; запускает акции с беспроцентной рассрочкой. Это позволяет организации оставаться в числе самых востребованных на протяжении многих лет.
  • 8,4 % средств фонда вложено в «РусАгро». Это продовольственная компания сельскохозяйственного направления, существующая уже более 20 лет. Занимается производством продуктов питания.
  • На шестом месте в выборе управляющих – всемирно известная компания Амазон. Являет собой крупнейшую на данный момент онлайн-площадку для взаимодействия покупателей и продавцов. Здесь выставляются, в числе прочего, товары массового спроса. В Амазон фондом вложено 8,2 % активов.
  • Ещё 4,9 % средств инвесторов ПИФ держит в акциях торговой сети «Магнит». Это также известная по всей России компания, активно открывающая супермаркеты и гипермаркеты во всех городах и даже небольших районных центрах.
  • В акции «Аэрофлота», на текущий момент являющегося абсолютным лидером среди российских авиакомпаний, фонд внёс 4 % всех средств инвесторов.
  • Ещё одна сеть супермаркетов, куда вложены деньги ПИФа – «Дикси». Это также известная во многих городах компания, ежегодно открывающая новые магазины. Сюда управляющие внесли 3,8 % всех активов.
  • 3,6 % средств вложено в фармацевтический холдинг «Протек».
  • В общей сложности в розничную торговлю и потребительские товары фонд инвестирует около 77% своих средств – это цифры, актуальные на январь 2018 года. ПИФ подходит тем клиентам, которые разделяют мнение организаторов касательно того, что на такие товары и услуги всегда будет спрос.

    Какова стоимость 1 пая?

    [adsp-pro-7]
    Цена пая, как и в любом ПИФе, постоянно меняется. Полную динамику можно посмотреть на странице фонда официального сайта Сбербанка.

    Актуальная стоимость на конец декабря 2017 года – 2268 рублей. Для сравнения, три года назад стоимость составляла всего 1271 рубль. В этом можно убедиться самостоятельно, просмотрев графики доходности.

    Согласно правилам Сбербанка и фонда, покупать паи можно частично, не оплачивая их полную стоимость. Возможно дробление, внесение меньшего или большего количества средств. Учитываются вложенные деньги, без привязки к кратности цене пая. Инвестиции на данном этапе возможны от 1000 рублей.

    Купить паи можно через личный кабинет, зарегистрировавшись на сайте госуслуг. Это самый простой и доступный практически каждому человеку способ. Отлично подходит для начинающих инвесторов, поскольку именно здесь можно вложить от 1000 рублей. Всем, кто хочет внести менее 15 000, стоит использовать именно этот вариант.

    Если сумма для инвестирования 15 тысяч и более, можно вложить деньги через офисы Сбербанка, как ПАО, так и «Сбербанк Управление Активами». В дальнейшем при желании пополнить счёт ещё на какую-то сумму клиент может вносить от тысячи рублей, независимо от выбранного способа.

    Не забывайте о таких вещах, как:

    • «надбавка» — взимается при покупке паёв, составляет от 0,5 % при покупке на сумму от 3 млн рублей до 1 % при покупке на меньшую сумму;
    • «скидка» при погашении (продаже) паёв – зависит от срока инвестирования.«Скидка» составляет 2 %, если паи покупались на срок до полугода. От 180 дней до 3 лет – 1 %.
      Если же инвестирование было рассчитано на 3 года и более, то процент не взимается.

    Про эти цифры не стоит забывать в момент выбора подходящего ПИФа. Это та часть, которую нужно вычесть из ожидаемого дохода. В данном случае вычет может составить от 0,5 % до 3 %. Также при вложении более 3 млн рублей взимается подоходный налог.

    Как инвестировать в ПИФ «Потребительский сектор»

    [adsp-pro-7]
    Сбербанк предлагает следующие варианты внесения денег:

    1. Через портал госуслуг. Для этого нужно быть зарегистрированным там. В личном кабинете возможна покупка от 1000 рублей. Это оптимальный вариант для тех, кто хочет уже сейчас начать инвестировать, но пока не имеет для этого достаточного количества средств. Удобно и тем, кто не желает посещать офисы.
    2. Через любое отделение Сбербанка. Принимаются инвестиции от 15 тысяч рублей. Сотрудники принимают участие в выборе ПИФа, консультируют по каждому из интересующих вариантов.
    3. Через офис Управляющей компании. Не самый удобный вариант. Здесь можно полностью проконсультироваться именно по данному фонду, а также оформить документы. Оплату всё равно нужно будет вносить через банк. Минимальная сумма также составит 15 тысяч.

    При инвестировании в ПИФы не забывайте, что прежняя доходность носит ознакомительный характер, а гарантировать аналогичные цифры в будущем управляющий не может. Поэтому важно оценивать соотношение рисков и прибыли. «Потребительский сектор» рассчитан на тех, кто хочет получить более крупные суммы, чем при среднем или низком риске, и готов при этом рискнуть частью своих накоплений.
    [adsp-pro-4]

    Сбербанк ПИФ: потребительский и финансовый сектор

    Инвестирование средств в ПИФ, а если расшифровать – в паевые инвестиционные фонды, на сегодня является проверенным и оптимальным инструментом взаимодействия между банками и населением. Это позволяет клиентам добиться финансовой независимости и ощущать уверенность в завтрашнем дне. Особое предложение в рамках данного направления имеет Сбербанк. ПИФ потребительский сектор и финансовое направление – вот, что он может предложить по доступным и оптимальным условиям.

    Потребительское направление инвестиционной деятельности

    Управляющей компанией в данном случае является Сбербанк Управление Активами, вся направленность имеет непосредственное отношение к рыночным финансовым инструментам. В роли объекта инвестиционной деятельности выступают акции, а отрасль занятости – непосредственно потребительский сектор. Фондовая направленность имеет сформированный статус. Ее функционирование наблюдается с 12.03.2007 годового периода, а на завершение 2017 г. число пайщиков достигло 7298 человек.

    Если пройтись по условиям инвестирования в данное направление, то можно отметить, что показатель стартового взноса минимум составляет 1 500 р., а максимум – 15 000 р. Организация заинтересована в привлечении новых инвесторов, поэтому постоянно расширяет поле своей коммерческой работы и создает большое разнообразие условий для всех категорий клиентов. Участникам предлагается также большое количество скидок, надбавок и различного рода вознаграждений.

    Дата регистрации, с которой начал функционирование потребительский сектор Сбербанка Управление Активами, 01.03.2007. Момент, когда он был сформирован – 09.03.2007 г. А дата, когда произошло завершение этого процесса – 12.03.2007 г. Фондовое направление имеет следующий профиль: он осуществляется инвестирование в диверсифицированный портфель акций организации, а в качестве объектов инвестиционной деятельности выступают организации, которые не входят в группу направленных на экспорт.

    Отбор ценных бумаг в портфель производится на основании проведения тщательного анализа фундаментального типа. До 2013 годового периода он также имел непосредственное отношение к потребительскому направлению. К инфраструктуре следует отнести специальный депозитарий, регистратор, аудитора, а также ЗАО «ЭНЭКО».

    Финансовый сектор и особенности его функционирования

    У ПИФ Сбербанка финансовый сектор есть несколько особенностей и базовых нюансов функционирования. Фонд на протяжении продолжительного временного отрезка осуществляет инвестирование в акции, принадлежащие отечественным и зарубежным финансово-кредитным институтам, страховым фирмам.

    Целевая задача, с которой произошло формирование ОПИФ РФИ «Сбербанк Финансовый сектор» — инвестирование в классические и привилегированные направления преимущественно от коммерческих структур, относящихся к первому и второму эшелону.

    Еще одно популярное направление – бумаги иностранных организаций, обладающих колоссальным потенциалом роста. Вдобавок к этому состав портфельного инвестирования может включать в себя паи, принадлежащие глобальным биржевым фондам групп ETF.

    Стоимость пая в рамках этой направленности имеет весьма впечатляющую статистику и динамику. Один пай обходится потенциальному владельцу в 1 260,51 р. по состоянию на 24.05.2018 г., а на следующий день он стал стоит 1 262,76 р. За день это дало рост, составляющий, 0,18%. Если говорить об СЧА, то стоимость составляла на первую дату 1 040 305 011,26 р. На следующий день показатель изменился до 1 040 709 781,90 с ростом в 0,04%.

    Общие условия инвестирования

    Они выглядят для клиента весьма привлекательно в связи с большим количеством выгодных условий и преимуществ:

    • в персональном кабинете или в рамках мобильного приложения можно вложить сумму, составляющую 1 000 р.;
    • при личном посещении офиса организации ПАО «Сбербанк» или АО «Управление активами» сумма стартового платежа начинается от отметки в 15 000 р.;
    • минимум по величине вкладов для последующих приобретений паев – 1 000 р.;
    • паи будут приобретены по стоимостному показателю, увеличенному на 1% в случае приобретения паев одного фонда, если суммарный показатель купли до 3 млн. р., на 0,5% при покупке элементов на сумму от 3 000 000 р., такие размеры предполагает универсальное комиссионное отчисление;
    • в процессе обеспечения погашения паев клиент получает сумму, которая уменьшена на 2% в случае периода владения 0-180 дней, на 1% — от 181 до 731 суток, 0%, если свыше двух лет, таковой принимается комиссия в процессе погашения.
    Читать еще:  С каким бки работает сбербанк

    Если паи были приобретены после 1 января 2014 г., владение ими длилось свыше 3 лет, а реализация произошла по более высокой стоимости, есть возможность освобождения от выплаты подоходного сбора с обретенной прибыли, однако, при условии, что доход равен до 3 000 000 р. в годовой период.

    Из денежных сумм, инвестированных населением, организация вправе удерживать свое фактическое вознаграждение за операции по управлению ПИФ, а также за расходные направления по оплате услуг специализированного депозитария, регистратора, аудитора. Созданы базовые управленческие правила в отношении фонда, с применением которых и осуществляется львиная доля финансовый манипуляций.

    Простое и удобное инвестирование

    Не только оптимальная доходность является достоинством подобных сделок. Стоит обратить внимание и на ряд прочих преимуществ, которыми наделены инвесторы, принимающие участие в подобных программах:

    • можно обеспечивать управление счетом на расстоянии, даже находясь в офисе, на отдыхе, в путешествии;
    • выгодные условия и предоставление большого количества программ на выбор;
    • индивидуальный подход с подбором уникальных персональных условий для вашего личного удобства и комфорта;
    • профессионализм сотрудников, готовых предоставить любые ответы на вопросы по теме.

    Отзывы клиентов

    Чтобы иметь представление об этом направлении, следует провести ознакомление с откликами реальных клиентов.

    Дарья
    Инвестировала 30 000 рублей в потребительский сектор, это было год назад. С деньгами я не спешу, поэтому пусть полежат в банке и вырастут в размере.

    Виктор
    Когда я пришел в банк и сказал, что хочу инвестировать часть дохода, мне помогли выбрать оптимальную программу и ответили на интересующие вопросы, связанные с функционированием паевого инвестиционного фонда.

    Анжела
    Люблю этот банк за оперативность работы и профессионализм сотрудников. Всегда, когда что-то нужно, они помогают и поддерживают. Например, мне рассчитали все показатели, а я даже не просила, причем сделали это на совершенно бесплатной основе.

    Ольга
    Моя компания в 2016 году вложилась в финансовый сектор. Надо сказать, условия были предоставлены удивительно приятные, поэтому не могли не согласиться. Кстати, все это происходило под моим руководством, поэтому мне пришлось проводить все расчеты по доходности и выгодности проекта. Оказалось, что Сбербанк действительно может порадовать выгодными программами.

    ПИФы Сбербанка частным клиентам: инструкция по покупке паев + обзор доходности

    Автор: admin · Опубликовано Ноябрь 30, 2017 · Обновлено Май 16, 2019

    Нет ни одного человека, который смог бы дать стопроцентную гарантию и ответ на вопрос, какие ПИФы сбербанка частным клиентам принесут хорошую прибыль, а какие станут убыточным. Единственная личность, которые является ответственной за состояние своих активов — это их владелец. Именно поэтому для того, чтобы было удобно планировать свое финансовое состояние и контролировать инвестиционный портфель, предусмотрен специальный калькулятор доходности ПИФов.

    УК Сбербанк Управление Активами паевые инвестиционные фонды предлагает в большом ассортименте. Каждый из проектов специализируется на определенной отрасли — от ИТ-технологий до природных ресурсов.

    Краткое содержание статьи

    Виды инвестиционных проектов от УК «Сбербанк Управление Активами»

    В случае если компания или организация занимаются реализацией долгосрочных или среднесрочных финансовых вложений то Вашему вниманию предоставляется инвестиционный портфель Сбербанка, он предоставляет различные виды финансовых вложений. Кто-то предпочитает вкладывать деньги в природный газ, а кто-то в другие природные ресурсы. Благодаря тому, что существует доверительное управление финансами клиента то владельцу денежных средств не нужно вникать во всю суть происходящего и понимать все тонкости того предприятия, которого он приобретает.

    Фонд биотехнологий

    В этом обороте денежных средств непосредственное участие принимают компании, которые занимаются биотехнологическими разработками и фармацевтическими. Данная программа инвестиций расчитана на долгосрочное вложение, в последнее время Сбербанк, что касаемо биотехнологий они демонстрируют рост стоимости своих акций, что в свою очередь говорит о том, что у вкладчика будут большие риски.

    ПИФ Илья Муромец от Сбербанка

    Это государственная программа, которая занимается тем, что помогает осуществлять работу на государственном уровне. Данный вид инвестиционной программы является менее рискованным, что весьма оптимально для тех инвесторов, которые только начинает вливаться в это дело. Величина минимального вклада в данное направление составляет 1000 руб. но при этом хранится сумма вклада будет в распоряжении банка на протяжении года.

    Глобальный интернет — ПИФ Сбербанка

    Этот инвестиционный проект является весьма рискованным, но при этом всё больше инвесторов желает внести свою финансирование в разработку программного обеспечения, а также для поддержки тех людей, которые занимаются деятельности во всемирной паутине. В последнее время этот род деятельности набирает популярности и демонстрирует стабильный рост акции, и при этом риски сохраняются. В этом направлении инвестиционные средства идут не только на российские нужды, но и для нужд зарубежных предприятий. Средний срок данной инвестиционной деятельности составляет 3 года. Что касается риска то стоимость на акции если и упадет то это будет на небольшой промежуток времени ведь всё зависит от колебания на мировом рынке.

    Рынок перспективных облигаций

    Что касается фонда перспективных облигаций то Сбербанк в последнее время начинает демонстрировать по отношению этой инвестиционной программы средние показатели по увеличению стоимости. Акции в среднем в год растут на 39%. Но что касается диверсификация активов, то если сравнивать их с другими отраслями, то она весьма высокая. Прежде чем осуществить инвестиционное вложение в это направление, компания Сбербанк проводит свой анализ, изучает кредитную историю предприятия, рассчитывает уровень риска по данной программе и высчитывает минимальный срок инвестиций, исходя из которого в среднем он приближен к одному году.

    Инвестиционный проект Добрыня Никитич

    Даны инвестиционная компания имеет прямое отношение к нефтегазовой отрасли, за последние три года работы этого фонда, Сбербанк смог продемонстрировать увеличение стоимости цены на акции в 43%. Стоимость акций растет только после того как компания проверено на надежность. Основную долю инвестиционного портфеля составляют те инструменты, которые имеют фиксированную доходность. В случае даже если стоимость акции снизится то это на краткосрочный период, и всё же это связано с финансами колебаниям на рынке.

    ПИФ Еврооблигации Сбербанка

    В Сбербанк управление активами Еврооблигации — пифы, которые демонстрируют устойчивую положительную динамику роста на протяжении последних 3 лет. Данная инвестиционная стратегия помогает инвестору вкладывает деньги не только в предприятии РФ, но и в компании стран СНГ. Это программа несет в себе небольшой уровень риска, и он связан с конверсией денежных средств. Ну что касается доходность это за последние 3 года, данный вид инвестирования принес владельцам акций 96% прибыли. Минимальный срок инвестиций в этом портфели составляет один год. Такой вид вложений является весьма идеальным для тех инвесторов, которые только начинают свою деятельность.

    Каждый инвестор прежде чем вложить свои денежные средства должен проанализировать происходящую ситуацию на рынке, сравнить показатели между предлагаемыми инвестиционными проектами и только после досконального анализа делать свои вклады.

    ПИФ Электроэнергетика в Сбербанке

    Паевые фонды Сбербанк Энергетика нацелены на инвестирование в акции отечественных компаний, специализирующихся на электроэнергетическом секторе, предоставлении услуг ЖКХ (например, МОСЭНЕРГО, РУСГИДРО и др). Частным инвесторам предлагается вложить деньги на срок 3 года. Вложения в этот фонд предполагают высокий стемпень риска и высокую доходность (около 82% за 3 года).

    ПИФ Америка от Сбербанка

    Фонд «Америка» направляет активы в фондовый рынок США и предлагает возможность инвесторам заработать на возможном росте. Стратегия инвестирования строится на динамике индекса S&P500. Вложения в этот фонд рекомендуются для диверсификации общего портфеля.

    Потребительский сектор в Сбербанке — ПИФы, специализирующиеся на быстро растущих акциях

    Этот ПИФ профилируется на вложениях в рынок акций отечественных и зарубежных компаний, специализирующихся на производстве потребительских товаров, банковских структур, телекоммуникационных корпораций. За последнюю трехлетку фонд продемонстрировал рост доходности на 75,21%. Фонд входит в число лидеров по росту прибыли за последние 5 лет. Отбор акций производится на основе тщательного фундаментального анализа опытными портфельными управляющими.

    ПИФ Золото от Сбербанка

    Фонд, созданный в 2014 году, инвестирует в фонд ETF PowerShares DB Gold Fund, следующий динамике стоимости фьючерсов на золото. Покупка паев этого ПИФа позволяет сбалансировать общий инвестиционный портфель.

    Сбербанк ПИФ Сбалансированный

    Сбалансированный ПИФ — это проект, специализирующийся на смешанных инвестициях. Уравновешенный портфель позволяет добиваться оптимального сочетания умеренного риска и прогнозируемой доходности. Прирост активов за последние 3 года составит 52,89%. Активы фонда динамично распределяются между акциями и облигациями.

    Как купить ПИФы Сбербанка?

    Приобрести паи можно 2 способами:

    • при визите в офис Сбербанка с зоной обслуживания «Премьер» (при себе необходимо иметь паспорт, минимальная сумма инвестиций от 15000 рублей);
    • в личном кабинете на сайте управляющей компании sberbank-am.ru (минимум для вложений — 1000 рублей).

    Как купить ПИФ в Сбербанке онлайн? Для приобретения паев, выполните следующие шаги:

    1. Зайдите на сайт sberbank-am.ru
    2. В верхнем правом углу нажмите на вкладку «Личный кабинет».
    3. Введите пароль для входа в учетную запись. Получить доступ можно через личный кабинет портала Госуслуг. В первом случае вам необходимо нажать на ссылку «Госуслуги» и затем на кнопку «Продолжить».

    Вход в личный кабинет Сбербанка

    В течение 5 рабочих дней после оплаты покупки в личном кабинете инвестора в разделе «Портфель» у вас появится информация о приобретенных паях и появится графическая структура портфеля. До этого момента статус операции можно отслеживать в разделе «История» — «История операций», где вы сможете увидеть, что заявка находится на стадии «Обработка». О подтверждении покупки паев вы получите СМС на указанный контактный номер телефона. После этого в разделе «Портфель» вы сможете отслеживать в режиме онлайн текущую стоимость паев и размер прибыли.

    Сбербанк управление активами ПИФы: доходность

    На графике показана доходность фондов за последний год (2017). Из приведенных данных можно сделать вывод, что наилучшие результаты роста продемонстрировал ПИФ «Глобальный интернет». В «минус» ушли фонды, специализирующиеся на недвижимости, «Добрыня Никитич», «Еврооблигации», «Природные ресурсы».

    Рейтинг доходности ПИФов Сбербанка с начала 2017 года

    По доходности за последние 3 года лидируют следующие ПИФы, продемонстрировавшие рост более 61% (более 20% годовых):

    • Финансовый сектор;
    • Электроэнергетика;
    • Потребительский сектор;
    • Природные ресурсы
    • Глобальный интернет.

    Подробные данные приведены в таблице:

    Доходность фондов за 3 года

    В разделе «Сравнить доходность» на сайте Сбербанк Управление Активами ПИФы динамика роста позволит вам оценить состояние фондов, перспективы и риски для вложений.

    Посмотрите видео с примером инвестирования в ПИФы:

    Оцените, пожалуйста, статью:

    Ссылка на основную публикацию
    ×
    ×
    ×
    ×
    Adblock
    detector