Содержание

Какие виды мошенничества бывают

Виды финансового мошенничества с примерами

Среди всех видов мошенничеств особое место занимает финансовое, которое в наши дни стало интеллектуальным. В этой статье я на конкретных примерах расскажу о том, какие виды финансовых махинаций существуют и как не стать их жертвой.

Заключение

  1. Финансовое мошенничество встречается в разнообразных сферах. Самыми популярными схемами выступают финансовые пирамиды, махинации с банкоматами и пластиковыми картами, обман при совершении расчётно-кассовых операций, мошенничество посредством сети интернет и сотовой связи.
  2. При обнаружении факта мошенничества следует обращаться в полицию, прокуратуру или в суд. В качестве подтверждений можно приложить все имеющиеся документы об оплате, аудиозаписи, фото и видео, показания свидетелей.

В каких сферах мошенничества возможно финансовое

  • банковская (подделка платёжных документов);
  • кредитно-финансовая;
  • страховая (получение выплаты несанкционированным путём);
  • налоговая (неуплата налогов);
  • капиталовложения;
  • сеть Интернет;
  • банковские карты;
  • мобильная связь.

Это структуры, где доход формируется за счёт финансовых вложений новых членов, и получают его те, кто вступил первым. Вступившие позднее не имеют шансов получить ни дивиденды, ни возврат средств.

Признаки мошеннической пирамиды:

  • финансирование за счёт увеличения числа участников;
  • неизвестность организаторов;
  • отсутствие производства товаров или услуг;
  • обещание больших доходов;
  • широкая рекламная кампания;
  • простота регистрации и вступления.

Схемы с пластиковыми картами при помощи банкоматов

  1. Скимминг. Это мошенничество при помощи накладок на клавиатуру банкомата для приобретения данных карты с магнитной полосы, изготовление поддельных карт и снятие средств.
  2. Шимминг. Установка считывающего элемента в картридер.
  3. Установка поддельных банкоматов с целью получения данных карт без выдачи финансовых средств.
  4. «Ливанская петля». В картоприемник банкомата монтируется блокиратор, который задерживает карту и она вынимается мошенником.
  5. Заклеивание скотчем окна выдачи денег, их удерживание и последующее получение мошенником.
  6. Установка незаметных видеокамер для фиксирования ПИН-кодов.

Схемы получения cvv-кодов

CVV-код — это трех- или четырёхзначное число с тыльной стороны пластиковой карты.

  • делая покупки и производя оплату онлайн, люди сами оставляют CVV- код на мошенническом сайте;
  • абоненты сотовой связи говорят сведения мошеннику, выдающему себя за сотрудника банка, или отвечают на СМС якобы от банка.

Кибер мошенничество

Данная разновидность мошенничества имеет целью получение сведений для перевода финансов с чужой карты или доступа к банковскому счету через Интернет-банк.

  1. Фарминг — завладение данными карты посредством перенаправления на мошеннические сайты.
  2. Фишинг — заполучение паролей пользователей Интернета вследствие сообщений на e-mail или в соцсетях, убеждающих в необходимости зарегистрировать данные на фейковом веб-ресурсе.
  3. Вишинг — выманивание данных по карте с помощью звонка от «сотрудника банка».
  4. «Нигерийские письма» — массовая рассылка писем с предложением вложить деньги в финансовые операции под большие проценты.

Обман при расчетно-кассовом обслуживании

  1. Вытаскивание купюр из пачек, когда клиент не имеет времени посчитать их.
  2. Подмена истинной валюты поддельной, а также подкладывание в пачку старых и испорченных купюр.
  3. Списание с карты клиента финансовой суммы большей, чем в чеке.

Внимание: телефонные мошенники

Самые известные схемы телефонного мошенничества:

  1. СМС с просьбой о финансовой помощи от родственников, якобы попавших в беду.
  2. Уведомления о крупных выигрышах, для получения которых нужно внести плату.
  3. Звонок от незнакомца, который якобы положил деньги на ваш номер и просит их вернуть.
  4. Предложения от мошенников под видом сотрудников оператора связи подключить услуги посредством кодовых комбинаций.

Куда обращаться при выявлении факта злодеяния

В случае финансового мошенничества можно обратиться:

  1. В полицию.
  2. В прокуратуру для проверки предприятия или физ. лица при подозрении в мошеннических поступках.
  3. В суд при наличии подтверждений обстоятельства финансового мошенничества.
  4. В Банк России при вступлении в финансовую пирамиду.
  5. В службу поддержки ЭПС, если злоумышленники заполучили средства через Интернет, с целью блокировки кошелька мошенника и получения данных о нём.

Что можно использовать в качестве доказательств

К документу прилагаются:

  • договоры;
  • платёжные поручения, выписки со счёта;
  • аудиозаписи, фотографии и видео;
  • рекламные листовки;
  • свидетельские показания очевидцев.

Судебное урегулирование

При установлении преступника и присутствии доказательств мошенничества, повлёкшего финансовые потери, нужно составить исковое заявление в суд. В нем указываются:

  • название суда;
  • личные данные и контакты потерпевшего;
  • детали события преступления;
  • просьбу обязать мошенника возместить сумму, полученную преступным путём;
  • подпись и дату.

К заявлению прилагается подтверждение внесения госпошлины и все имеющиеся доказательства мошенничества.

Какие бывают виды мошенничества?

Нас окружают многочисленные виды мошенничества: в банках, в интернете, по телефону, при «социальных» опросах и даже при приеме на работу. Как распознать мошенника, читайте в данной статье.

На этой неделе мы опубликовали две статьи, применяя знания из которых, наши читатели могут обезопасить себя от действий мошенников. Но ведь это далеко не все варианты афер, которые могу быть применены к ничего не подозревающей жертве. Будьте бдительны, а мы вам в этом с удовольствием поможем!

Что такое мошенничество? Под это определение попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Регулируются в УК РФ Статья 159. Несмотря на различия в технологии, все действия аферистов объединяет ряд общих признаков, зная которые вы сможете их избежать. А именно:

  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание.

Знаменатель у мошенников один – они действуют с учетом психологии
потенциальных жертв.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей. Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки. И, конечно, вспоминаем информацию из предыдущих публикаций и бережем данные паспорта, СНИЛС и ОМС.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы

К сожалению, в большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее. Вы можете быть не застрахованы даже в банке. Далее мы перечислим, какие бывают самые распространенные мошенничества:

  • виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности. Так что, если не уверены в банке, но обратится приходится именно к нему, то лучше идти в головной офис, но все же, при появлении подозрений, лучше себя обезопасить.

  • виды мошенничества в интернете

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту, которые получили название «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии. Называются они так, потому что в мире известна ситуация, когда миллионы людей по всей планете переводили деньги мифическому принцу из Африки, чтобы дать ему возможность занять престол. Конечно же взамен принц обещал после того, как он станет королем вознаградить тех, кто ему помог;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.
  • виды мошенничества по телефону
Читать еще:  Как заработать на aliexpress

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

  • виды мошенничества с деньгами

Стоит выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными деньгами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые. В этом случае, как правило сверху и снизу кладут – настоящие, а посередине – фальшивые. Также практикуется банальная «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные.

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают, таких как: наперсточники, уличные мошенники, предлагающих купить драгоценные изделия, подставные лица, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Но, как ни удивительно, одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы, до сих пор является финансовая пирамида. Берегите себя и своих близких и не поддавайтесь на провокационные меры аферистов.

10 самых распространённых схем мошенничества

После просмотра очередного репортажа о жертвах мошенников вы наверняка испытываете чувство, похожее на гордость, а в голове проскальзывают мысли вроде: «Уж кого-кого, а меня эти жулики точно не смогли бы обвести вокруг пальца». Не обольщайтесь — аферисты давно научились «разводить» даже самых осторожных и недоверчивых умников, к которым вы себя причисляете. Мошенники, как правило, отлично знают психологию потенциальных жертв, что позволяет им предвидеть все варианты развития событий и использовать против вас ваши же слабости. Если вы не желаете попадать в расставленные злоумышленниками сети, ознакомьтесь с самыми распространёнными методами опустошения карманов обывателей.

1. «Упавшая дыня»

Каждый порядочный человек, по вине которого сломалась чужая дорогостоящая вещь, предложит её владельцу возместить ущерб. Такого рода честностью часто пользуются мошенники, которые могут подстроить например, «случайное» столкновение на улице или в магазине.

Подобные аферы были очень распространены в стране Восходящего Солнца во времена сумасшедшей дороговизны фруктов и в частности — дынь. Злоумышленники с дынями в руках нарочно врезались в туристов и уронив свою ношу, требовали компенсации. Как правило, путешественники предпочитали платить, чтобы побыстрее замять конфликт.

Конечно, методом «упавшей дыни» аферисты пользуются и в наше время, только вместо фруктов они роняют бытовую технику (которая скорее всего, была сломана задолго до падения) или коробки с «дорогущими вазами» (то есть с битым стеклом), по их словам, «купленными в подарок жене» (как вариант — тёще). Самые осторожные и опытные из мошенников даже обзаводятся фальшивыми чеками, которые предъявляют в качестве доказательства ценности «испорченной вещи».

2. «Подарок судьбы»

Возможно, вы сталкивались с подобной аферой, если нет, включите воображение: к вам на улице обратился совершенно незнакомый человек, который утверждает, что нашёл кошелёк с крупной суммой денег и не знает, как с ними поступить. В ходе обсуждения ситуации ваш собеседник или вы сами озвучиваете идею, что средства следует разделить. Мошенник звонит своему «адвокату», который «советует» чтобы вы взяли деньги на хранение, предлоги могут быть разными: «лучше подождать, не объявится ли владелец кошелька» или что-то вроде этого. Жулики просят вас оставить им меньшую сумму в качестве гарантии будущего получения находки, вы поддаётесь уговорам, так как уже представляете себе, сколько всего можно купить на «упавшее с неба» состояние. Дальнейшее развитие событий предугадать нетрудно — заглянув в кошелёк, вы обнаруживаете там «билеты банка приколов» или пачки отпечатанных на принтере «купюр».

Существуют различные варианты этой аферы, но так или иначе, злоумышленники «доверяют крупную сумму» или «ценную вещь» только в обмен на залог. Будьте осторожны — если незнакомый человек соглашается отдать вам огромные деньги при существенно меньшем залоге, он либо полный идиот, либо последователь Великого Комбинатора.

Как и «подарок судьбы», этот вид аферы рассчитан на чрезвычайно жадных и прагматичных или наоборот, бескорыстных и отзывчивых людей. Чаще всего мошенники действуют следующим образом: на улице вам встречается убитая горем очаровательная девушка, которая спрашивает, не находили ли вы её золотое обручальное кольцо, потерянное где-то поблизости. Получив отрицательный ответ, красавица обещает крупное вознаграждение за возвращение драгоценности и оставляет контактный телефон, чтобы в случае обнаружения кольца вы могли с ней связаться. Через некоторое время вы «чудесным образом» сталкиваетесь с незнакомцем, который «буквально сегодня» нашёл золотое кольцо, «стоящее баснословных денег» и конечно, находка была сделана именно в том районе, где к вам обратилась «расстроенная невеста».

Дураку понятно, что кольцо принадлежит ей и вы решаете выкупить кольцо, чтобы передать его «потерпевшей», оставить себе или продать (последние два варианта — для самых чёрствых и бессердечных). Выложив за драгоценность кругленькую сумму, вы несёте её к ювелиру и просите оценить «удачную покупку», а тот говорит, что этот кусок меди стоит чуть меньше, чем ничего.

Если вам не хочется попадать в такой переплёт, старайтесь держаться подальше от незнакомых, но жаждущих вашей помощи растерях, пусть даже очень симпатичных и ни в коем случае не покупайте у случайных прохожих драгоценности и иные вещи, которые выглядят очень ценными.

4. «Выигрыш в лотерею»

Существует огромное число разновидностей этой махинации, но принцип её остаётся неизменным — жертву убеждают перекупить «выигрыш» у подставного «победителя лотереи», который по каким-то причинам не может получить приз. Когда мобильные телефоны не были достаточно распространены, мошенники даже изготавливали фальшивые газеты с «доказывающими выигрыш» таблицами билетов-победителей, но сейчас жертва в любой момент может проверить истинную цену билета, поэтому газет жулики больше не печатают, научившись другим способам убедить клиента расстаться с деньгами.

Иногда «победитель» утверждает, например, что должен банку крупную сумму денег, поэтому судебные приставы непременно конфискуют его выигрыш. В других случаях проблемой является отсутствие прописки или документа, удостоверяющего личность — фантазия злоумышленников безгранична. «Лоху» предлагают стать обладателем заветного билета за довольно скромные (по сравнению с «призом») деньги, а когда он приходит за «законным вознаграждением», то с удивлением понимает, за что отдал свои кровные.

5. «Испанский узник»

«Испанский узник» — один из старейших трюков мошенников (подобный случай описан в одной из книг XVI-го века, в честь него уловка и получила своё экзотическое название), но доверчивые и недалёкие обыватели до сих пор на него попадаются. Суть в следующем — мошенник убеждает «лоха», что он является очень высокопоставленным и влиятельным лицом (возможно, из другой страны), которому необходимо без лишнего шума получить принадлежащие ему деньги. От жертвы требуется посильная материальная помощь, взамен «американский бизнесмен» («арабский шейх», «нигерийский принц» — легенда может быть какой угодно) обещает солидное вознаграждение и уверяет, что окажет любые услуги, естественно, только после получения своих денег. В ходе «спасения капитала» возникают всё новые и новые сложности, преодолеть которые можно только вливанием дополнительных средств из кармана жертвы -вымогательство продолжается до тех пор, пока у клиента не закончатся деньги или он не заподозрит обман.

Читать еще:  Что такое тринадцатая зарплата

Мошенники нашего времени зачастую действуют осторожнее и изобретательнее своих коллег, живших веками ранее. Например, жулик, выдавая себя за помощника иностранного дипломата или промышленника, рассказывает вам, что ему нужно выкупить чрезвычайно ценный товар, лежащий на складе, но всей суммы на руках нет. Вам предлагают вложить свои деньги, ведь сделка очень выгодна — потраченные средства возвратятся в десятикратном размере. Затем оказывается, что получить товар не так-то просто — необходимо «дать на лапу» чиновнику или иному должностному лицу, так что извольте раскошелиться ещё раз и так далее… Не сомневайтесь, платите, ведь «прибыль с лихвой покроет все издержки» — шутка, конечно. Настоящие воротилы бизнеса никогда не будут вовлекать в крупные сделки посторонних, не давайте жажде халявы взять верх над здравым смыслом.

6. «К вам едет ревизор!»

Вы, как и любой разумный человек, не станете сообщать кому попало информацию о своих банковских счетах, тем не менее, мошенники могут обманным путём получить доступ к вашим денежным средствам.

Чаще всего аферисты проворачивают свои махинации с помощью сообщника, работающего в банке. Например, вам говорят, что счёт заморожен для «проверки реквизитов», из-за «подозрений в его фиктивности» или по любой другой причине (главное, чтобы она была как можно более убедительной), а пока вы пытаетесь разобраться, что к чему, злоумышленники переводят деньги на свой счёт и заметают следы незаконных операций. Жулики используют очень разнообразные схемы, так что если вам показалось, что банковский служащий вводит вас в заблуждение, немедленно требуйте встречи с его начальником — это поможет прояснить ситуацию, конечно, если топ-менеджер не в доле.

7. «Переплата»

Для мошенников недостатки банковской системы и «дыры» в законодательстве — всё равно что верные сообщники. Жулики давно используют такие уловки, как открытие фиктивных счетов и подделка банковских чеков, среди наиболее популярных видов подобных афер — выписывание чека на сумму, превышающую стоимость покупки. Когда продавец обнаруживает «переплату» и сообщает о ней злоумышленнику, тот предлагает перевести «лишние деньги» на другой счёт или отправить наличными на указанный адрес. При попытке обналичить чек незадачливая жертва обнаруживает, что счёт закрыт или вообще никогда не существовал.

Один из самых известных в мире мастеров банковских махинаций — американец Фрэнк Абигнейл-младший. В 1960-х годах Фрэнк провернул множество незаконных операций на сумму более $2,5 млн. Незаурядные актёрские способности довольно долго помогали ему скрываться от полиции, однако в конце концов Абигнейл был схвачен и приговорён к 12-ти годам тюрьмы. Он отсидел лишь часть срока, а после выхода из тюрьмы стал консультантом крупных корпораций и правительств разных стран по вопросам экономической безопасности. В 2002-м году вышел фильм «Поймай меня, если сможешь», в основу которого легла автобиография Абигнейла.

8. «Сантехника вызывали?»

Аферисты часто маскируются под сотрудников коммунальных служб и государственных организаций, что позволяет быстро втереться в доверие к потенциальной жертве. Под предлогом проверки счётчиков или выявления незаконной перепланировки мошенники проникают в жилище и отвлекая внимание хозяина, выносят бытовую технику и другие ценности.

9. «Пятно на галстуке»

Многие трюки мошенников довольно просты, но от этого не менее эффективны. Скажем, вы идёте по улице и вдруг незнакомый человек обнаруживает пятно на вашем галстуке (или другом предмете одежды) и предлагает его стереть. Вы и глазом не успеете моргнуть, как «благодетель» удалит загрязнение, а вместе с ним — ваш бумажник.

Чаще всего жулики сами незаметно наносят пятна на одежду, чтобы предложение помощи выглядело убедительным. Как правило, люди впадают в замешательство и начинают разглядывать свою одежду, когда кто-то сообщает им о пятне, поэтому мошенники действуют очень быстро и уверенно. В подобной ситуации старайтесь не входить в близкий контакт с незнакомцем, вежливо, но твёрдо отклоните предложение о помощи и сотрите пятно сами.

10. «Уладим дело на месте»

Для автомобилиста нет ничего хуже, чем сбить пешехода: в лучшем случае придётся потратить кучу времени и денег на судебные заседания, не говоря уже о выплате компенсации, а в худшем есть риск угодить за решётку. Желая избежать серьёзных проблем, многие водители предпочитают улаживать разногласия прямо на месте, чем умело пользуются злоумышленники, которые нарочно бросаются под колёса автомобиля, а потом шантажируют автолюбителя, чтобы заставить его раскошелиться. Надо сказать, такой способ мошенничества требует от жулика определённой смелости, ведь при столкновении всегда есть опасность получения серьёзной травмы.

В последнее время набирает популярность более безопасная для мошенников разновидность аферы. Выглядит это так: после ДТП «потерпевший» заявляет, что чувствует себя хорошо, но вот незадача, его планшет (как вариант — ноутбук или смартфон) вдребезги разбит ударом бампера. Водитель на радостях («пешеход жив и судя по всему, не горит желанием судиться») предлагает выдать «пострадавшему» сумму, которой хватит на покупку нового гаджета. Если автомобилист не торопится доставать деньги, в толпе зевак тут же находится «доброжелатель» (или «гневный свидетель»), который советует не тянуть с компенсацией, ведь «судебные тяжбы обойдутся гораздо дороже». Надо ли говорить, что «пешеход» и «доброжелатель» состоят в сговоре.

Если вас угораздило сбить пешехода, прежде всего, вызовите полицию, скорую помощь и найдите независимых свидетелей происшествия — это поможет избежать шантажа и вывести жуликов на чистую воду.

Основные виды мошенничеств

1. «Телефонные» мошенничества:

А). «Ваш сын попал в беду» (153 преступления). С подобными словами мошенники обращаются к своим жертвам по телефону. Они представляются сотрудниками правоохранительных органов и для «решения проблемы» требуют перечислить определенную сумму денег на абонентские номера сотовых телефонов.

Оперативниками МВД республики удалось установить одну из преступных групп, которая занималась «телефонными» мошенничествами. Трое мужчин, 30-36 лет, отбывали наказание в одной из исправительных колоний на территории Самарской области. Они причастны к совершению около 60 преступлений.

Б). С использованием банковских карт (26). К владельцу карты приходит сообщение на сотовый телефон «Ваша карта заблокирована». Абонент просит перезвонить по указанному в смс номеру телефона. Далее преступник представляется работником банка, сообщает, что электронной картой кто-то пытался воспользоваться, и деньги нужно срочно перевести на другой счет. Предлагается дойти до ближайшего банкомата и выполнить ряд действий. Под диктовку жертва перечисляет все средства на различные номера сотовых телефонов, как правило, зарегистрированных за пределами Чувашии.

В). Под предлогом получения приза (10). Преступники представляются сотрудниками известной радиостанции и предлагают перевести деньги для получения дорогостоящего подарка.

Г). В отношении грузоперевозчиков (4). Мошенник представляется предпринимателем, желающим перевести груз в другой город. При этом он предлагает существенно сэкономить на дизельном топливе, заправившись на «своей» АЗС. Но из-за проблем с терминалом на заправочной станции он просит заранее перечислить на указанный им абонентский номер деньги.

2. Хищение денег под видом снятия порчи (4). Обычно преступники предлагают «очистить» деньги, после чего незаметно забирают их себе. Последний случай произошел 16 ноября. Две женщины похитили у 76-летней жительницы дома по улице Гастелло в Чебоксарах 700 тысяч рублей и золотые изделия.

3. Мошенничества под видом денежной реформы (9). Подозреваемые под видом социальных работников приходили домой к престарелым гражданам, и говорили им о необходимости обменять старые деньги на новые. Взамен подлинных купюр пенсионеры получали так называемые билеты «банка приколов», или преступники просто похищали деньги, узнав где они лежат.

4. Хищения денег, совершенные под видом продажи предметов (3). Преступления зарегистрированы в нескольких аптеках Чувашии. В присутствии фармацевта посетительница торговой точки продавала специальные адаптеры для проверки подлинности денег. Покупателем выступал мужчина. Затем парочка уходила – он за деньгами, она за дополнительной партией товара. Посредником в их дальнейшем общении невольно оказывался работник аптеки. Продавец электронных устройств просила фармацевта передать покупателю адаптеры, затем тот приходил, забирал их и оставлял деньги. Потом с новым товаром возвращалась женщина. Вся схема была рассчитана на то, что в определенный момент аптекарь, уже уверенная, что ее не обманут, расплачивалась за адаптеры своими деньгами. Естественно, после этого ни мужчина, ни женщина уже не приходили.

Читать еще:  Как узнать номер лицевого счета ростелеком интернет

23 января 2012 года на территории города Бирска Республики Башкортостан за совершение серии мошеннических действий задержана преступная группа, в состав которой входили 39-летний мужчина и 32-летняя женщина, проживающие в городе Уфе.

5. Хищение денег при их пересчете (путем «подлома» пачки) (20). Преступник просит разменять деньги. На глазах своей жертвы пересчитывает наличные и в момент их передачи незаметно вытаскивает из пачки часть купюр. Их отсутствие, как правило, потерпевшие обнаруживают после ухода мошенника.

6. Мошенничества, совершенные под предлогом займа денег (3). Один или два человека, как правило, на автомобиле, останавливают потерпевшего на улице, представляются предпринимателями из ближнего зарубежья, говорят, что у них «застрял» товар на таможне или на трассе перевернулась «фура», и просят помочь в переводе денег, так как они граждане другого государства. Далее по телефонным разговорам потерпевший понимает, что у них не получается перевести деньги и за вознаграждение соглашается отдать требуемую сумму в долг. Злоумышленникам верили, отдавали деньги.

Последний факт зарегистрирован в Новочебоксарске 14 ноября. От действий мошенников пострадал 78-летний мужчина, отдавший им свыше 340 тысяч рублей.

7. Мошенничества, совершенные под видом покупки золотых изделий (2). Мужчина заходил в ювелирные салоны, выбирал несколько схожих золотых изделий, и забирал их якобы не надолго, чтобы посоветоваться с друзьями. В залог он оставлял не традиционные российские рубли, а денежные банкноты Бразилии. Подвох оказался в том, что курс заморских банкнот примерно в 2 раза ниже того, каким его представил покупатель.

8. Хищения, совершенные под видом выплаты компенсации (3). Преступники представлялись пенсионерам соцработниками и сообщали, что государство выплачивает им большую сумму денег, но для ее получения им необходимо было заплатить «комиссию» в несколько тысяч рублей.

9. Хищения, совершенные под видом ремонта квартир (3). Преступники сообщали пенсионерам о государственной программе, по которой им устанавливается новая сантехника или пластиковые окна, но за работу нужно было заплатить отдельно.

10. Хищение, совершенное под видом продажи меда (1). Молодая девушка пришла к пожилой женщине домой, предложив купить мед. Увидев все сбережения пенсионерки, она попросила одолжить 20 тысяч рублей, якобы на свадьбу. Девушка пообещала все вернуть уже в ближайший понедельник…

11. Мошенничество, совершенное под видом продажи автомобиля (1). Мужчина «продал» автомашину, которая ему не принадлежит, и скрылся с деньгами.

12. Хищение под видом предоставления продуктов питания (1). Молодой человек представился пенсионеру другом родственника и передал ему пакет с продуктами питания. После этого, находясь в доме потерпевшего, похитил 44 тысячи рублей.

13. Мошенничества, совершенные под видом страховщиков (2). Преступники заключали с пенсионерами «липовые» договоры страхования и забирали деньги.

15. Хищение, совершенное под видом обморока (1). Двое женщин под благовидным предлогом зашли в дом к пенсионерке, жительнице Алатырского района. В этот момент одна из них упала в обморок. Пока хозяйка приводила ее в чувство, другая гостья похитила 42 тысячи рублей.

16. Мошенничество, совершенное под видом находки дискеты (1). Мошенник обратился к продавцу киоска в Новочебоксарске и рассказал, что нашел дискету, за которую обещано вознаграждение. Ссылаясь на спешку, он уговорил женщину взять дискету и дождаться ее владельца. Часть обещанного вознаграждения преступник забрал у потерпевшей.

17. Хищения, совершенные под видом медицинских работников (5). Преступники заходили в дом к пенсионерам под видом медиков. В ходе беседы отвлекали потерпевших и похищали деньги или драгоценности.

18. Мошенничество, совершенное под видом родственных связей (1). Девушка обратилась к пенсионерке, представившись ее родственницей. Злоумышленница попросила одолжить более 80 тысяч рублей. Пожилая женщина не отказала «родственнице».

Виды мошенничества

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Виды мошенничества в интернете

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные.

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Самые распространенные виды мошенничества

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов. Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей. Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector