Что дает аттестат фсфр

Аттестат ФСФР: зачем нужен брокерский аттестат и как его получить?

Теме инвестиций посвящено много материалов нашего портала, однако одно дело вкладывать и зарабатывать на этом самому, а другое – оказывать такие услуги. И если в первом варианте все риски несет сам инвестор, то вариант второй уже накладывает отпечаток ответственности и требует каких-то гарантий. Что нужно, чтобы начать зарабатывать на «чужих» деньгах? Выходим на новый уровень вместе с AllKredits.

Работа брокера

Доверительное управление чужими деньгами требует профессионального подхода, который, конечно, можно получить опытным путем. Но рассказывать о своем опыте потенциальному клиенты и показать ему брокерский аттестат – допуск профессионального участника финансового рынка – совсем разные вещи.

Помимо заработка «собственного», аттестат ФСФР необходим и для лиц, занимающих руководящие посты в организациях-участниках финансового рынка, и для тех, кто в таких организациях работает в должности специалистов, осуществляющих операции с ценными бумагами лично или контролирующих этот процесс.

С полным перечнем должностей, для которых необходимо получить аттестат, можно ознакомиться на сайте Центробанка – в приложении №1 к Положению о специалистах финансового рынка.

Несмотря на то, что частным специалистам такие аттестаты, в принципе, не нужны – их наличие, а точнее знания, которые можно получить в процессе обучения лишними точно не будут.

Что такое брокерский аттестат?

Аттестат ФСФР – документ, подтверждающий квалификацию специалиста в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. По сути – лицензия на работу и подтверждение успешно сданного экзамена.

Помимо того, что аттестат имеет документарную форму, то есть выдается в бумажном варианте со всеми необходимыми степенями защиты и «живыми» печатями, его данные отображаются в специальном реестре, ведущемся Центробанком. То есть подлинность такой бумаги можно проверить самому доверителю.

Виды брокерских аттестатов

Всего насчитывается семь степеней брокерских аттестатов, каждая из которых дает право на очередной вид брокерских услуг:

  • 1.0 – брокерская и дилерская деятельность, доверительное управление;
  • 2.0 – проведение организованных торгов, клиринговая деятельность;
  • 3.0 – ведение реестров;
  • 4.0 – депозитарная деятельность;
  • 5.0 – управление инвестиционными фондами;
  • 6.0 — специализированные депозитарии;
  • 7.0 – негосударственное пенсионное обеспечение.

Как получить аттестат ФСФР?

Для получения документа необходимо сдать базовый и специальный экзамены. При этом базовый экзамен сдается один раз вне зависимости от того, сколько степеней аттестата абитуриент планирует получить в конечном итоге.

После сдачи базового экзамена у будущего брокера остается право использовать его результат в течение пяти лет, если он вдруг решит расширить сферу своей деятельности.

Базовый экзаменационный курс включает в себя такие вопросы, как:

  • Организация рынка ценных бумаг;
  • Эмиссия ЦБ и их обращение;
  • Коллективное инвестирование;
  • Государственные ценные бумаги;
  • Регулирование финансового рынка;
  • Бухучет и финансовая отчетность;
  • Налогообложение;
  • Мировые финансовые рынки.

Специализированный экзамен больше похож на сдачу на водительские права, длится около двух часов и включает в себя от 80 до 100 вопросов из базового списка, который в общей сложности насчитывает более 2 000 задач. При этом минимальное количество правильных ответов должно быть не менее 70%.

Сами экзамены сдаются в аккредитованных центрах. Каждая попытка платная и стоит 2 000 – 3 000 руб. После успешно сданного экзамена, результаты которого доступны сразу – в течение 15 дней выдается аттестат.

Подготовка к экзаменам

Безусловно, готовиться к аттестации можно самому, базовый перечень вопросов находится в открытом доступе. Однако гораздо более интересным вариантом являются курсы подготовки, проводимые на базе аккредитованных центров. Стоимость курсов может изменяться в широком диапазоне и достигать 50 000 руб.

Самыми популярными центрами считаются:

Помимо знаний, на таких курсах можно пользоваться тренажерами, которые полностью повторяют механику сдачи экзамена и ведут не только подсчет результатов, но и полную статистику попыток.

«Долгожданная» отмена аттестатов ФСФР

Я уже рассказывал, что такое аттестат ФСФР, как его получают, и что он дает. Теперь эту статью можно заархивировать и больше никогда не открывать, потому что ЦБ решил изменить правила аттестации. И сделал он это через одно место, очень жидко аргументируя целесообразность перехода.

Ух, вот это открытие, вот это принципы!

Разговоры об изменениях шли с осени 2018 года, уже на тот момент было понятно, что ЦБ слабо представляет, как организовать новую систему аттестации. Зато им точно было известно, как можно делать деньги на обязательствах участников финансовых рынков.

Как вписаться в систему?

Итак, с 1 июля все аттестаты ФСФР обнуляются и переходят в замороженное состояние, которые ЦБ называет переходным периодом. В этот переходный период сроком 1 год ЦБ будет думать, как заново организовать аттестацию участников финансовых рынков, закрывая косяки и несостыковки законодательства. Есть небольшие наброски, на основании которых и было принято решение.

По планам аттестацию можно будет пройти двумя путями:

1. Оценка квалификации работодателем самостоятельно

При проверке квалификации сотрудника внутри организации работодатель может самостоятельно разработать программу оценки квалификации либо воспользоваться программой оценки квалификации, разработанной саморегулируемой организацией. Такая оценка внутри организации также должна проводиться с определенной периодичностью.

Читать еще:  Как получить карту сбербанка для получения зарплаты

Саватюгин, твоя взяла, радуйся!

2. Независимая оценка квалификации

При независимой оценке квалификации подтверждением ее прохождения является получение свидетельства о квалификации, выданного центром оценки квалификаций. Получить такой аттестат будет сложно и дорого.

Вот здесь денюжки и поплывут в руки «умных дядек». Думаете, работодатель будет заморачиваться сложным тестированием своих сотрудников? Да какой там. Гораздо проще во всех аспектах проверять аттестацию, которую работник получает где-то на стороне за свои деньги. Я уже представляю эту толпу вынужденных проходить новую аттестацию в центрах. А самое интересное, что такую аттестация нужно будет проходить 1 раз в 3 года. Идеально! Это как пожизненно покупать новый айфон, который дохнет каждые 3 года.

Судя по опубликованным документам, будет также сначала базовый экзамен, который допускает до сдачи на свидетельство о квалификации. Всего предполагается 3 наименования свидетельств:

1. Специалисты финансового рынка в сфере брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности форекс-дилера;

2. Специалист в сфере депозитарной деятельности;

3. Специалист сфере деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг.

Что с аттестатами ФСФР?

А вот с ними неоднозначно. Еще не решили, так сказать. Где-то говорится, что не спешите их выкидывать, мол, в переходный период ЦБ, всего скорее, сделает поблажки тем, кто уже имеет аттестат.

Я так думаю, что, если поблажки и будут, то невеликие. Однозначно, обмен аттестатов на свидетельство квалификации запрещен.

Но уже точно понятно, что аттестаты ФСФР не могут приниматься в качестве подтверждения квалификации.

Вместе с тем, полученные по итогам сдачи квалификационных экзаменов квалификационные аттестаты могут быть использованы гражданами в качестве формализованного документа, подтверждающего успешное овладение знаниями в сфере финансового рынка, для использования, в том числе, в дальнейшей научной, творческой деятельности, при подготовке независимого экспертного заключения.

Больше всего незавидное положение у тех, кто сдал базовый экзамен и не успел сдать на серию. Поезд ушел, ваше время и деньги потрачены впустую.

ЦБ выкатил очень сырой проект, не разрешив еще тысячу вопросов. Даже многие проф. участники находятся в замешательстве и непонимании, как действовать. Только в 2020 году, по мнению ЦБ, все будет разрешено и устаканено. Верится? Не очень.

Я сомневаюсь, что новая модель способна разрешить образовавшиеся проблемы. Никакого коллапса кадров, конечно, не произойдет. Получение квалификации будет решаться такими же дырявыми методами, как ЦБ принимает проекты.

С одной стороны, новая система действительно в какой-то степени стала проще. Предложенный подход в подтверждении проф. требований выглядит гибким и адаптивным по мере развития финансового рынка. С другой — это made in Russia.

Кстати, а у вас есть аттестат ФСФР?

Аттестат ФСФР

Без бумажки – ты букашка, заявляют мне родственники, узнав, что моя «профессия трейдер» не подтверждается абсолютно никаким документом. Этот момент заинтересовал меня и я, как говорится, углубился в суть вопроса. Оказывается, эту бумажку вполне возможно заиметь, и она будет соответствовать самым взыскательным «бумажкотребователям».

Итак, начну с занудного экскурса в историю…

Законы изобретены для блага граждан, как говорил Цицерон, для блага участников финансовой сферы в марте 2004 года была «изобретена» ФСФР — федеральная служба по финансовым рынкам.

Основная задача организации – контролировать финансовый рынок и все протекающие в нем процессы. Под эгиду службы не попадают лишь банковская и аудиторская деятельности. ФСФР контролирует кредитные кооперации, микрофинансовую и страховую деятельность, следит за работой биржевых посредников, биржевых брокеров, а также регулирует работу товарных бирж. В общем, вся деятельность службы направлена на урегулирование вышеуказанных финансовых процессов, согласно букве закона. Правда, в сентябре 2013 года ее упразднили, но это отразилось скорее только на названии – теперь это Служба Банка России по финансовому рынку. Но какое это информация имеет отношение к нашему вопросу? Самое что ни на есть прямое, именно данный орган наделен правом выдать вам аттестат.

Аттестат ФСФР по другому — лицензия или официальный государственный документ, который подтверждает, что вы являетесь специалистом в финансовой сфере, проще, красивый листочек в рамочке с печатями и вашей фамилией (рамочка не прилагается).

Система получения аттестата ФСФР

Вообще процесс делится на два этапа. Сначала вам необходимо подтвердить, что ваш выбор не случаен, и вы владеете некими элементарными представлениями об экономике и в частности о рынке ценных бумаг. Если не оплошали — то базовый экзамен сдан. На этом этапе вы ничего не получаете, кроме как возможности перейти ко второму этапу — сдаче экзамена на конкретный аттестат. Стоит также отметить, что и подготовка и сдача базового экзамена и экзамена по конкретному курсу имеют определенную стоимость.

Какие бывают аттестаты ФСФР

Существует всего семь видов аттестатов ФСФР:

серия 1.0 – брокерская, дилерская деятельность и управление ценными бумагами

серия 2.0 – деятельность организатора торговли и клиринговая деятельность

серия 3.0 – ведение реестра владельцев ценных бумаг

серия 5.0 – управление паевыми инвестиционными фондами

серия 6.0 – деятельность спецдепозитария

серия 7.0 – деятельность негосударственного пенсионного фонда

Получить можно любой, все зависит от вида вашей деятельности.

Давайте разберем более подробно. Предположим, вы хотите работать в брокерсой компании. В этом случае, после прохождения базового обучения и сдачи базового экзамена, вам понадобится пройти обучение по курсу 1.0 и сдать опять же по этому курсу экзамен. И документ у вас. Если вы вдруг передумали и решили поменять вид деятельности или просто пополнить свою коллекцию лицензий – то можете, к примеру, сдать экзамен по серии 1.6 . В данной ситуации базовый уже сдавать не нужно.

Читать еще:  Как взять денег в долг на билайне

Некоторым сложно сразу разобраться, какую выбрать программу. Это не проблема, когда вы выберете организацию, в которой будете проходить обучение, а их, поверьте, хватает, специалист с радостью расскажет, что подойдет именно вам.

Чаще всего идут учиться на серию 1.0 – это наиболее универсальная программа, она актуальна для сотрудников дилерских/брокерских и управляющих компаний, для банкиров, а также интересна всем, кто хочет документально закрепить свои познания в сфере ценных бумаг.

Для работников клиринговой компании и биржи необходим аттестат серии 2.0. Во время подготовки к экзамену вам раскроют все моменты организации торговли.

3.0. Подойдет для сотрудников акционерных сообществ, которым необходимо следить за реестрами акционеров. На курсе научат вести реестр, по всем правилам , в соответствии с нормами установленными законом.

Если вы сотрудник депозитария, то вам пригодится курс 4.0. Вам расскажут о тонкостях работы с ценными бумагами, вы овладеете информацией о хранении сертификатов ценных бумаг, будете знать, как провести расчеты по сделкам с ценными бумагами, как начислять и выплачивать дивиденды и т.д.

Сертификат 5.0, для специалистов работающих с ПИФами. ПИФ – паевый инвестиционный фонд. Это когда некоторое число инвесторов объединяет свой капитал и вверяет его во власть управляющей компании. Когда стоимость акций начнет расти, то вырастет и прибыль инвесторов. Так же эта серия для специалистов управляющих негосударственными пенсионными фондами и инвестиционными фондами.

Серия 6.0 потребуется сотруднику спецдепозитариев паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда.

Что касается последнего пункта, то сдав экзамен вы получите документ, подтверждающий, что вы владеете всей необходимой информацией сугубо о негосударственных пенсионных фондах, и можете стать полноценным сотрудником.

В любом случае, консультант не бросит вас на произвол судьбы при выборе и поможет разобраться «что с чем едят».

Различные организации предлагают разные виды обучения. Можно получить сертификат обучаясь дистанционно, осваивать материал самостоятельно, проверять себя на тренажерах, а потом сдавать экзамен. Но, конечно, эффективней пройти обучение стандартным образом: пришел, послушал, спросил, запомнил. Тут уж как у кого времени хватает. Притом, в виду конкуренции, обучающие центры стараются привлечь клиентов и проводят всякие акции, типа купи один банан, а второй бесплатно, или «осенний ценопад. »

Нужен ли вообще аттестат ФСФР?

Анализируя собственный опыт, хочу отметить, что данный документ мало что изменил в моей профессиональной деятельности. Да, во многих организациях, финансового сектора, аттестат требуют, иногда говорят, что он будет необходим, но можно и подождать. Сказать, что в процессе обучения и сдачи экзамена я получил какие-то сверхнеобходимые знания – нет. Да, был, конечно новый материал, было интересно, но конкретно мне это особо не пригодилось, правда признаюсь, бумажка с печатями у меня всегда под рукой).

Общая информация

1. Кому необходимо иметь аттестат специалиста финансового рынка

Наличие квалификационного аттестата является одним из условий работы в компаниях, осуществляющих свою деятельность на финансовом рынке. Аттестованными должны быть сотрудники организаций, осуществляющих следующие виды деятельности:

2. Требования к сотрудникам, подлежащим аттестации

Согласно Положению о специалистах финансового рынка, утвержденному Приказом ФСФР от 28.01.2010 № 10-4/пз-н, специалисты финансового рынка должны удовлетворять следующим требованиям:

1. Руководитель высшего звена (работник организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, назначенный на должность в установленном порядке в соответствии с учредительными документами организации, исполняющий функции ее единоличного исполнительного органа):

2. Руководитель филиала, заместитель руководителя организации или ее филиала, начальник структурного подразделения (заместитель начальника) организации или ее филиала:

3. Контролер (работник организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, назначенный на должность в установленном порядке, которая является основным местом работы указанного лица, в соответствии со своими должностными обязанностями отвечающий за ведение внутреннего контроля за осуществлением организацией или ее филиалом деятельности на финансовом рынке (заместитель руководителя по внутреннему контролю, контролер филиала, контролер)):

3. Процедура аттестации специалистов финансового рынка

Для получения квалификационного аттестата ФСФР необходимо пройти двухуровневую систему аттестации: сдать единый базовый экзамен, содержащий в себе общие знания о финансовых рынках, и специализированный. Выбор специализированного экзамена зависит от должности сотрудника и выполняемых им функций.

Квалификационный аттестат первого типа: аттестат специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами;

Квалификационный аттестат второго типа: аттестат специалиста финансового рынка по организации торговли на рынке ценных бумаг (деятельности фондовой биржи) и клиринговой деятельности;

Квалификационный аттестат третьего типа: аттестат специалиста финансового рынка по ведению реестра владельцев ценных бумаг;

Квалификационный аттестат четвертого типа: аттестат специалиста финансового рынка по депозитарной деятельности;

Квалификационный аттестат пятого типа: аттестат специалиста финансового рынка по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами;

Квалификационный аттестат шестого типа: аттестат специалиста финансового рынка по деятельности специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

Квалификационный аттестат седьмого типа: аттестат специалиста финансового рынка по деятельности негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию.

Читать еще:  Кто хозяин сбербанка

5. Ведение учета аттестованных специалистов

С целью учета и контроля квалификационных аттестатов ЦБ РФ ведет реестр аттестованных лиц, содержащий информацию:

6. Срок действия квалификационного аттестата

Квалификационный аттестат специалиста финансового рынка является бессрочным.

7. Основания и порядок аннулирования квалификационных аттестатов

В случае неоднократного или грубого нарушения аттестованным лицом законодательства РФ о ценных бумагах, законодательства РФ об инвестиционных фондах или законодательства РФ о негосударственных пенсионных фондах, а также Положения о специалистах финансового рынка, утв. Приказом ФСФР от 28.01.2010 № 10-4/пз-н, в том числе если исполнение или неисполнение аттестованным лицом своих обязанностей повлекло нарушение организацией (ее филиалом) указанного законодательства, ФСФР принимает решение об аннулировании квалификационного аттестата.

Нарушения, допущенные руководителями и контролерами, в связи с которыми за нарушение законодательства РФ была аннулирована лицензия организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, являются основанием для принятия ФСФР России решения об аннулировании квалификационных аттестатов указанных лиц.

В случае аннулирования квалификационного аттестата аттестованного лица ФСФР России в срок, не превышающий 5 рабочих дней с даты принятия указанного решения, уведомляет об этом лицо, у которого был аннулирован квалификационный аттестат, с приложением копии соответствующего приказа ФСФР России.

Информация об аннулированных аттестатах раскрывается на официальном сайте ФСФР России в сети Интернет в режиме свободного доступа всех заинтересованных лиц в срок, не превышающий 10 рабочих дней с даты принятия указанного решения.

Решение ФСФР России об аннулировании квалификационного аттестата может быть оспорено в суде.

Аттестат ФСФР: зачем нужен брокерский аттестат и как его получить?

Теме инвестиций посвящено много материалов нашего портала, однако одно дело вкладывать и зарабатывать на этом самому, а другое – оказывать такие услуги. И если в первом варианте все риски несет сам инвестор, то вариант второй уже накладывает отпечаток ответственности и требует каких-то гарантий. Что нужно, чтобы начать зарабатывать на «чужих» деньгах? Выходим на новый уровень вместе с AllKredits.

Работа брокера

Доверительное управление чужими деньгами требует профессионального подхода, который, конечно, можно получить опытным путем. Но рассказывать о своем опыте потенциальному клиенты и показать ему брокерский аттестат – допуск профессионального участника финансового рынка – совсем разные вещи.

Помимо заработка «собственного», аттестат ФСФР необходим и для лиц, занимающих руководящие посты в организациях-участниках финансового рынка, и для тех, кто в таких организациях работает в должности специалистов, осуществляющих операции с ценными бумагами лично или контролирующих этот процесс.

С полным перечнем должностей, для которых необходимо получить аттестат, можно ознакомиться на сайте Центробанка – в приложении №1 к Положению о специалистах финансового рынка.

Несмотря на то, что частным специалистам такие аттестаты, в принципе, не нужны – их наличие, а точнее знания, которые можно получить в процессе обучения лишними точно не будут.

Что такое брокерский аттестат?

Аттестат ФСФР – документ, подтверждающий квалификацию специалиста в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. По сути – лицензия на работу и подтверждение успешно сданного экзамена.

Помимо того, что аттестат имеет документарную форму, то есть выдается в бумажном варианте со всеми необходимыми степенями защиты и «живыми» печатями, его данные отображаются в специальном реестре, ведущемся Центробанком. То есть подлинность такой бумаги можно проверить самому доверителю.

Виды брокерских аттестатов

Всего насчитывается семь степеней брокерских аттестатов, каждая из которых дает право на очередной вид брокерских услуг:

  • 1.0 – брокерская и дилерская деятельность, доверительное управление;
  • 2.0 – проведение организованных торгов, клиринговая деятельность;
  • 3.0 – ведение реестров;
  • 4.0 – депозитарная деятельность;
  • 5.0 – управление инвестиционными фондами;
  • 6.0 — специализированные депозитарии;
  • 7.0 – негосударственное пенсионное обеспечение.

Как получить аттестат ФСФР?

Для получения документа необходимо сдать базовый и специальный экзамены. При этом базовый экзамен сдается один раз вне зависимости от того, сколько степеней аттестата абитуриент планирует получить в конечном итоге.

После сдачи базового экзамена у будущего брокера остается право использовать его результат в течение пяти лет, если он вдруг решит расширить сферу своей деятельности.

Базовый экзаменационный курс включает в себя такие вопросы, как:

  • Организация рынка ценных бумаг;
  • Эмиссия ЦБ и их обращение;
  • Коллективное инвестирование;
  • Государственные ценные бумаги;
  • Регулирование финансового рынка;
  • Бухучет и финансовая отчетность;
  • Налогообложение;
  • Мировые финансовые рынки.

Специализированный экзамен больше похож на сдачу на водительские права, длится около двух часов и включает в себя от 80 до 100 вопросов из базового списка, который в общей сложности насчитывает более 2 000 задач. При этом минимальное количество правильных ответов должно быть не менее 70%.

Сами экзамены сдаются в аккредитованных центрах. Каждая попытка платная и стоит 2 000 – 3 000 руб. После успешно сданного экзамена, результаты которого доступны сразу – в течение 15 дней выдается аттестат.

Подготовка к экзаменам

Безусловно, готовиться к аттестации можно самому, базовый перечень вопросов находится в открытом доступе. Однако гораздо более интересным вариантом являются курсы подготовки, проводимые на базе аккредитованных центров. Стоимость курсов может изменяться в широком диапазоне и достигать 50 000 руб.

Самыми популярными центрами считаются:

Помимо знаний, на таких курсах можно пользоваться тренажерами, которые полностью повторяют механику сдачи экзамена и ведут не только подсчет результатов, но и полную статистику попыток.

Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector