Самоинкассация
Услуги самоинкассации востребованы у бизнеса разного масштаба – юрлиц и ИП. Это дешевле, чем классическая инкассация, позволяет оформлять меньше документов и экономить время. Расскажем подробнее про самоинкассацию в Сбербанке – что это такое, как подключить, выбрать тариф и управлять услугой.
Что такое самоинкассация
Самоинкассация ИП или юрлица – услуга, в рамках которой бизнес может самостоятельно вносить наличные денежные средства на свой расчётный счёт. Опция предполагает, что деньги вносятся в банкомате – не нужно обращаться в кассу или ждать машину инкассации. Некоторые банки предлагают использование АДМ – автоматизированных депозитных машин разного типа.
Самоинкассация в банке используется в разном бизнесе. Чаще всего это те компании, где бо́льшая часть расчётов происходит наличными, например, рестораны, магазины, АЗС, салоны красоты и др. Основное отличие от обычной инкассации – клиент сдаёт выручку самостоятельно, к нему не приезжает машина. Но это тоже не бесплатно – за внесение средств необходимо платить по заранее выбранному тарифу.
Как подключить услугу
Самоинкассацию в Сбербанке можно подключить так:
- зарегистрируйте личный кабинет в сервисе «Сбербизнес»;
- перейдите в раздел «Самоинкассация»;
- настройте сдачу выручки, выбрав необходимые параметры;
- введите номер расчётного счёта, кассовые символы;
- если деньги будут вносить несколько сотрудников, создайте профиль для каждого вносителя.
И предприниматели, и юридические лица должны указывать номер личного расчётного счёта в банке, куда будут зачисляться деньги.
Условия в Сбербанке
Сбер сделал следующие условия самоинкассации для бизнеса:
- для внесения наличных можно использовать любые банкоматы Сбербанка;
- услуга подключается автоматически после открытия счёта;
- средства вносятся по логину и паролю, оформлять банковскую карту необязательно;
- перед тем как внести средства, настройте шаблоны вносителей в интернет-банке – логин и пароль приходят на телефон в SMS.
Можно управлять самоинкассацией в СберБизнес – настраивать доступ для сотрудников онлайн, контролировать зачисления и др.
Тарифы для юридических лиц
Стоимость услуги в Сбербанке составляет от 0,2 до 0,4%. Размер комиссии зависит от региона, где работает ваша компания, и от вносимой суммы. Банк позволяет выбрать наиболее удобный тариф в рамках стандартных пакетов РКО:
- «Лёгкий Старт» за 0 руб. в месяц.
- «Набирая обороты» – стандартный за 1290 руб. и двойной за 1990 руб. в месяц.
- «Полным ходом» – стоимость пакета – 3990–6990 руб. в месяц.
Действуют ограничения по самоинкассации:
- в новых банкоматах можно вносить до 200 купюр, в стандартных – до 40 купюр в одной пачке;
- суточные лимиты не установлены;
- сдавать монеты нельзя;
- банкомат не выдаёт сдачу;
- вносить разрешено только российские рубли.
Зачисление возможно лишь на расчётный счёт, оформленный в СберБизнесе.
Как управлять самоинкассацией
При подключении самоинкассации клиенты могут создать шаблон для удобного управления, добавлять сотрудников, получать выписки по операциям и отслеживать зачисление выручки онлайн.
Создание шаблонов
Для создания шаблона необходимо:
- открыть «Сбербанк Бизнес Онлайн» и авторизоваться;
- перейти во вкладку «Продукты и услуги»;
- выбрать самоинкассацию, а внутри – раздел «Шаблоны»;
- нажать «Добавить», заполнить форму – указать название, счёт для зачисления, назначение платежа, кассовые символы;
- сохранить изменения, подписать шаблон кодом из сообщения.
Одновременно можно сохранять несколько шаблонов.
Контроль средств
Интернет-банк позволяет отслеживать все операции, которые осуществляются через банкоматы Сбербанка. Например, в режиме реального времени видно, какая сумма и через какой банкомат была внесена, указаны дата, время и другая информация по операции. Также можно формировать детализацию, выбирая разные периоды для проверки.
Регистрация сотрудников
В любое время можно добавить одного или нескольких сотрудников, которые будут вносить деньги. Для каждого создаётся отдельная учётная запись, на телефон в SMS поступают логин и пароль для проведения операций. Если сотрудников много, возможно массовое добавление через импорт списка заявлений из XLSX-файлов.
Как внести средства
Сбербанк предлагает самоинкассацию с помощью логина и пароля, присваиваемых каждому зарегистрированному вносителю.
С использованием логина и пароля
Пошаговая инструкция по самоинкассации через банкомат Сбербанка:
- добавьте вносителя и дождитесь, пока он получит данные в SMS;
- на карте или другим способом выберите подходящий банкомат;
- нажмите на раздел «Самоинкассация»;
- введите пароль и логин;
- выберите заранее созданный шаблон;
- проверьте правильность заполнения;
- внесите средства;
- заберите чек.
Деньги зачисляются моментально, но чек нужно сохранять до завершения операции.
С использованием кода
Самоинкассация по коду для внесения наличных больше не используется – клиенты перешли на логин и пароль.
Как добавить вносителя средств
Чтобы добавить нового вносителя денег:
- в разделе «Самоинкассация» нажмите на вкладку «Вносители» или перейдите в раздел «Заявления»;
- нажмите «Добавить вносителя»;
- укажите ФИО, номер телефона, дату, место рождения, адрес, гражданство и другие данные о вносителе либо загрузите фото или скан первого разворота паспорта, чтобы система заполнила информацию самостоятельно;
- подпишите заявление кодом из SMS.
Пароль и логин вноситель получает в сообщении. Также логин можно посмотреть в карточке каждого вносителя в одноимённом столбце.
Мобильная инкассация от Сбербанка
Сбербанк совместно с компанией «Эвотор» предлагает услугу мобильной инкассации – заказ банкомата в любой пункт клиента, например, в магазин, салон, АЗС и др. Заявку на выезд можно оставить онлайн, средства вносятся стандартным способом по логину и паролю. Можно самостоятельно выбрать дату и время приезда машины.
Плюсы и минусы самоинкассации
Основные плюсы:
- внести наличные можно в любом банкомате 24/7;
- удобное отслеживание операций онлайн;
- комиссии ниже, чем при внесении денег через кассы, терминалы или с помощью стандартной инкассации;
- средства зачисляются на счёт моментально.
Минусы:
- есть ограничения по количеству купюр;
- нельзя получить сдачу;
- до банкомата наличные приходится транспортировать самостоятельно, что грозит кражей.
В первую очередь услуга предназначена для малого и среднего бизнеса со сравнительно небольшими объёмами выручки.
Преимущества самоинкассации по логину и паролю
Использование логина и пароля позволяет распределить права доступа для разных сотрудников. В личном кабинете руководитель может в любой момент добавить или удалить вносителей. У каждого будут свои учётные данные для внесения наличных через банкомат.
Как найти ближайший банкомат
Чтобы найти доступное устройство для сдачи выручки, перейдите в раздел «Офисы и банкоматы» (https://www.sberbank.com/ru/oib_atm?tab=atm), введите номер устройства или адрес. Также можно выставить фильтр по различным параметрам – набору услуг, времени работы, наличию NFC-модуля, ограничениям по количеству купюр и др.